Poročanje za ECB (PORFI) – EKR (Enotni kreditni register)

Produkt je namenjen podpori priprave poročil za ECB in EKR, skladno z zakonskimi zahtevami.

Podprta so naslednja poročila:

  • BS1S – Bilanca stanja
  • BS1V – Poročilo o prevrednotenjih
  • IVD – Izkaz finančnega položaja in izkaz vseobsegajočega donosa
  • BDOG – Dogodki v zvezi z dolžniki iz finančnih instrumentov
  • BS1K – Parametri v zvezi s kreditnim tveganjem

Prepis podatkov – podatki se v modul prenašajo praviloma dnevno. Izbor vsebine in terminski načrt izvajanja je prepuščen banki/uporabniku.

Prenos se praviloma izvaja:

  • s takojšnjo obdelavo (odvisno od parametrizacije)
  • z zakasnjeno obdelavo z uvozom podatkov preko standardiziranih vmesnikov:
    • vgrajene potrebne logične in vsebinske kontrole
    • evidentiranje sporočila in napak pri prenosu se zapisujejo v log tabele
    • omogočen pregled za vsak posamezen prenos.

Podpora za izdelavo poročil je sestavljena iz treh sklopov:

  • Struktura poročil, šifranti in prevajalni šifranti
  • Izračun stanj
  • Kreiranje poročila

Osnova za kreiranje poročila so:

  • Izračunana stanja na nivoju partija/konto
  • Podatki o partijah
  • Podatki o partnerjih
  • Podatki o zavarovanjih
  • Metodologija za vključevanje analitike v poročilo BS1S/BS1V
  • Matrika za BS1S/BS1V
  • Prevajalni šifranti
  • Pravila za določanje stolpcev
  • Dokončni odpisi
  • Izračunani koeficienti stopnje neplačila in stopnje izgube