Obrestne opcije

Zavarovanja pred obrestnim tveganjem z nakupom pravice.
Obrestna opcija varuje posojilojemalca pred rastjo obrestnih mer nad raven izvršilne obrestne mere.

Podprti so sledeči tipi obrestnih opcij:

  • cap (kapica),
  • floor (dno),
  • collar (ovratnica).

Programska podpora omogoča:

  • sklepanje poslov z bankami in pravnimi osebami,
  • avtorizacija matičnih podatkov (možnost kontrole štirih oči),
  • samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave,
  • kreiranje sporočil MT360 ter MT362 – samodejno v okviru dnevne obdelave (posli z bankami),
  • možnost vodenja variabilnih/referenčnih obrestnih mer na posameznem poslu oz. uporaba skupnega Hibis-ovega šifranta,
  • samodejno kreiranje amortizacijskega načrta na podlagi vnesenih parametrov,
  • ročni popravki amortizacijskega načrta,
  • knjiženje učinkov (poštena vrednost) s programom za ročno knjiženje,
  • knjiženje tečajnih razlik za posle v tuji valuti in posle z devizno klavzulo,
  • obveščanje po elektronski pošti o fiksaciji obrestne mere ter zapadlosti obrestnega obdobja.