Factoring v domači valuti

Modul je namenjen izvedbi faktoringa in vodenju odkupljenih terjatev v domači valuti.

Programska podpora omogoča:

  • vnos krovnih pogodb odstopnikov,
  • na osnovi krovnih pogodb je omogočen vnos parametrov (limitov) dolžnikov,
  • vnos aneksov krovnih pogodb in limitov dolžnikov,
  • avtorizacijo parametrov, aneksov in odkupov s pretipkavanjem ali brez,
  • razpored sredstev (poravnava provizij in stroškov, zadržanje rezerviranih sredstev, nakazilo odstopniku),
  • obračun rednih in zamudnih obresti (terjatve za obresti se poravnavajo iz rezerviranih sredstev),
  • zapiranje odprtih terjatev odstopnika ali dolžnika,
  • slabitve terjatev glede na bonitetni razred dolžnika,
  • preklasifikacija terjatev,
  • po zaprtju vseh terjatev na paketu faktur možnost vračila rezerviranih sredstev,
  • opominjevalni postopek,
  • pregled odprtih terjatev na dan,
  • pregledi in izpisi odkupljenih terjatev po odstopnikih in dolžnikih,
  • kartica odkupa s pregledom po kontih,
  • vključevanje v poročila na nivoju celotne banke.