Depoziti pravnih oseb

Podpora varčevanju pravnih oseb, z enkratnim pologom denarja v domači valuti,z valutno klavzulo in tuji valuti, za določeno fiksno časovno obdobje.
Depozitno varčevanje je lahko: namensko, na odpoklic, depozit čez noč, vpogledni depozit.
Podprto je vodenje:

  • depozitov za določeno obdobje in depozitov na odpoklic,
  • OverNight depozitov – avtomatska povezava s TRR pravnih oseb,
  • depozitov s sukcesivnimi pologi in obročnimi odplačili.

Programska podpora omogoča:

  • vnos in spremembe matičnih podatkov za vodenje namenskih in nenamenskih depozitov,
  • avtorizacija vnosa in sprememb osnovnih podatkov depozita,
  • avtomatsko izpisovanje depozitnih pogodb / aneksov,
  • avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
  • dinamično določanje (sestava) obrestne mere depozita (fiksna, spremenljiva, pribitek…),
  • določanje ločenih računov in sklicev za vračila obresti in glavnice,
  • obročno vračanje / izplačevanje depozita,
  • avtomatski obračun rednih ali razmejenih obresti,
  • avtomatski obračun tečajnih razlik za posle v tuji valuti,
  • avtomatsko vračilo depozita preko plačilnega prometa ob zapadlosti,
  • avtomatsko nakazilo mesečnih obresti na račune komitentov,
  • avtomatsko ali ročno aneksiranje depozitnih pogodb.