Izvješćivanje za ECB (SBI) – EKR (Centralni registar kredita)

Proizvod je namijenjen za podršku u pripremi izvješća ECB-a i EKR, u skladu s regulatornim zahtjevima.

Podržana su sljedeća izvješća:

  • BS1S – Bilanca stanja
  • BS1V – Izvješće o prevrednovanju
  • IVD – Iskaz financijskog položaja i iskaz sveobuhvatnog prihoda
  • BDOG – Događaji, koji se odnose na dužnike iz financijskih instrumenata
  • BS1K – Parametri koji se odnose na kreditni rizik

Prijepis podataka – podaci se u modul prenose u pravilu dnevno/tjedno/mjesečno, odnosno glede na zahtjeve i potrebe banke. Izbor sadržaja i terminski plan izvođenja prepušten je banci/korisniku. Prijenos se može izvoditi:

  • trenutnom obradom (ovisno o parametrizaciji)
  • zakašnjelom obradom uvozom podataka preko standardiziranih sučelja
    • ugrađene potrebne logičke i sadržajne kontrole
    • evidentiranje izvješća i grešaka kod prijenosa zapisuje se u log tabele
    • omogućen pregled svakog pojedinog prijenosa.

Podrška izradi izvješća sastavljena je iz tri sklopa:

  • Struktura izvješća, šifarnici i mapirni šifarnici
  • Izračun stanja
  • Kreiranje izvješća

Osnovu za kreiranje izvješća čine:

  • Izračunata stanja na razini partija/konto
  • Podaci o partijama
  • Podaci o partnerima
  • Podaci o osiguranjima
  • Metodologija za uključivanje analitike u izvješće BS1S/BS1V
  • Matrica za BS1S/BS1V
  • Mapirni šifarnici
  • Pravila za određivanje stupaca
  • Konačni otpisi
  • Izračunati koeficijenti zadane stope i gubitka stope