Medbančni valutni posel (FX Spot in FX Forward) je zavezujoč dogovor med bankama o nakupu oziroma prodaji določenega zneska deviz po tečaju, določenem ob sklenitvi posla in z dejansko dobavo dogovorjenega zneska na dogovorjeni dan v prihodnosti.
Programska podpora omogoča:
- podporo domačim in tujim bankam,
- podporo domače in tuje valute,
- podporo nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelavo ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT300),
- podporo SWIFT in TARGET2 sistemov,
- avtorizacijo na osnovi več parov oči, pretipkavanja podatkov,
- avtomatsko obdelavo nalogov do zapadlosti posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih,
- pregled odprtih terjatev,
- upoštevanje nezapadlih medbančnih konverzij pri pripravi denarnega toka,
- avtomatsko obdelavo ob sklenitvi FX posla,
- izdelavo izbranih SWIFT sporočil pri medbančnih poslih,
- knjiženje izvenbilance,
- avtomatsko obdelavo med trajanjem FX posla,
- dnevno ali mesečno računanje in knjiženje razmejitev po MRS ali referenčnem tečaju ECB, storno vrednotenja po MRS,
- avtomatsko obdelavo ob zapadlosti FX posla,
- zapiranje izvenbilančnih knjižb,
- bilančne knjižbe prodane valute.