Zavarovanja pred obrestnim tveganjem z nakupom pravice.
Obrestna opcija varuje posojilojemalca pred rastjo obrestnih mer nad raven izvršilne obrestne mere.
Podprti so sledeči tipi obrestnih opcij:
- cap (kapica),
- floor (dno),
- collar (ovratnica).
Programska podpora omogoča:
- sklepanje poslov z bankami in pravnimi osebami,
- avtorizacija matičnih podatkov (možnost kontrole štirih oči),
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave,
- kreiranje sporočil MT360 ter MT362 – samodejno v okviru dnevne obdelave (posli z bankami),
- možnost vodenja variabilnih/referenčnih obrestnih mer na posameznem poslu oz. uporaba skupnega Hibis-ovega šifranta,
- samodejno kreiranje amortizacijskega načrta na podlagi vnesenih parametrov,
- ročni popravki amortizacijskega načrta,
- knjiženje učinkov (poštena vrednost) s programom za ročno knjiženje,
- knjiženje tečajnih razlik za posle v tuji valuti in posle z devizno klavzulo,
- obveščanje po elektronski pošti o fiksaciji obrestne mere ter zapadlosti obrestnega obdobja.