Kamatne opcije

Osiguranja od kamatnog rizika kupovinom prava.
Kamatna opcija štiti korisnika kredita od porasta kamatnih stopa iznad razine izvršne kamatne stope.

Poduprti su sljedeći tipovi kamatnih opcija:

  • cap (kapica),
  • floor (dno),
  • collar (okovratnik).

Programska potpora omogućava:

  • sklapanje poslova s bankama i pravnim osobama,
  • autorizacija matičnih podataka (mogućnost kontrole 4 očiju),
  • automatsko knjiženje poslovnih događaja u sklopu dnevne obrade,
  • kreiranje poruka MT360 te MT362 – automatsko, u okviru dnevne obrade (poslovi s bankama),
  • mogućnost vođenja varijabilnih/referentnih kamatnih stopa na pojedinačnom poslu, odnosno uporaba zajedničkog HIBIS šifarnika,
  • automatsko kreiranje amortizacijskog plana na osnovu unesenih parametara,
  • ručni ispravci amortizacijskog plana,
  • knjiženje učinka (poštena vrijednost) programom za ručno knjiženje,
  • knjiženje tečajnih razlika za poslove u stranoj valuti i poslove uz deviznu klauzulu,
  • obavještavanje putem elektronske pošte o fiksaciji kamate stope te dospjelosti kamatnog razdoblja.