Podpora varčevanju pravnih oseb, z enkratnim pologom denarja v domači valuti,z valutno klavzulo in tuji valuti, za določeno fiksno časovno obdobje.
Depozitno varčevanje je lahko: namensko, na odpoklic, depozit čez noč, vpogledni depozit.
Podprto je vodenje:
- depozitov za določeno obdobje in depozitov na odpoklic,
- OverNight depozitov – avtomatska povezava s TRR pravnih oseb,
- depozitov s sukcesivnimi pologi in obročnimi odplačili.
Programska podpora omogoča:
- vnos in spremembe matičnih podatkov za vodenje namenskih in nenamenskih depozitov,
- avtorizacija vnosa in sprememb osnovnih podatkov depozita,
- avtomatsko izpisovanje depozitnih pogodb / aneksov,
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
- dinamično določanje (sestava) obrestne mere depozita (fiksna, spremenljiva, pribitek…),
- določanje ločenih računov in sklicev za vračila obresti in glavnice,
- obročno vračanje / izplačevanje depozita,
- avtomatski obračun rednih ali razmejenih obresti,
- avtomatski obračun tečajnih razlik za posle v tuji valuti,
- avtomatsko vračilo depozita preko plačilnega prometa ob zapadlosti,
- avtomatsko nakazilo mesečnih obresti na račune komitentov,
- avtomatsko ali ročno aneksiranje depozitnih pogodb.