-
Transakcijski računi pravnih oseb so v skladu z veljavno slovensko zakonodajo edini računi, preko katerih lahko pravne osebe in samostojni podjetniki prejemajo in nakazujejo denarna sredstva v plačilnem prometu.
Programska podpora omogoča:
- vodenje domače in tuje valute,
- konverzija med valutami,
- gotovinske in negotovinske transakcije,
- čakalno vrsto nalogov,
- izvrševanje SEPA nalogov,
- kontrola vnosa nalogov,
- SEPA množične prilive,
- SEPA množična plačila,
- vodenje odprtih terjatev,
- limiti na računu,
- prevzem podatkov nalogov iz datotek,
- blokado partije,
- spremembo namena partije,
- podporo slabitvam (MSRP),
- individualne obrestne mere,
- opominjevalni postopek,
- obračun obresti,
- obračun stroškov vodenja računa,
- izpiski po računu.
V povezavi z ostalimi Hibis moduli omogoča tudi ostale storitve:
- kartično poslovanje (poslovne kartice),
- trajne naloge,
- direktne odobritve in bremenitve – SEPA DD modul,
- elektronsko bančništvo,
- realizacija izvršb (NODURS modul).
-
Elektronsko bančništvo predstavlja enega od dostopnih kanalov do bančnih produktov. Podjetjem in podjetnikom omogoča udobno opravljanje bančnih storitev z želene oddaljene lokacije. Uporabnikom na računalnikih ni potrebno izvajati nameščanja, saj aplikacija deluje v večini sodobnejših brskalnikov. Programska podpora omogoča:
- vstop s certifikati in gesli ali uporabniškim imenom, geslom in enkratnim žetonom (SMS na GSM, OTP generatorji enkratnih gesel), možni različni nivoji pravic uporabe,
- vpogled v stanje, promet in podatke o računu, iskanje po prometu, izpis prometa v Excel,
- vpogled v izpiske, izpis in prenos v različnih formatih (ISO XML, PDF),
- vpogled v blokade na računu,
- informacija o izvršbah,
- vpogled v POS transakcije (online avtorizacije),
- pregled kreditnih kartic in prometa po njih,
- pregled avtoriziranih transakcij po debetnih karticah,
- pregled in sklepanje depozitov,
- pregled kreditov,
- priprava amortizacijskih načrtov za kredite,
- pregled, prijava, urejanje in brisanje trajnih nalogov,
- naročilo dviga gotovine,
- vnos nalogov (UPN/SEPA, HUB3),
- prenos paketov (ISOXML) (navadni, množični paketi),
- devizno poslovanje - devizni plačilni nalog, prenos med računi, akreditiv, prilivne osnove, menjalnica
- urejanje predlog plačil za hitro pripravo naloga,
- vodenje bele liste prejemnikov plačil,
- SDD Sepa direktne bremenitve:
- ročni vnos izdane bremenitve,
- prenos izdanih bremenitev in vpogledi,
- pregled prejetih bremenitev,
- pregled zavrnjenih bremenitev,
- urejanje blokad prejemanja bremenitev,
- možnost preklica direktnih bremenitev,
- statistika bremenitev,
- avtorizacija poslov:
- upoštevanje evropskih priporočil za varna spletna nakazila,
- elektronski podpis,
- enkratni žeton (SMS na GSM, OTP generatorji enkratnih gesel) z osebnimi nastavitvami mejnih zneskov na nalog in na dan,
- geografske in časovne omejitve avtorizacije,
- načelo "več oči" - nastavitve na nivoju naloga in skupnega dnevnega zneska;
- obveščanje na elektronski naslov ali GSM
- stanje in promet na zahtevo,
- obveščanje ob dogodkih (priliv, odliv, obdelava in zavrnitev naloga, iztek limita, iztek depozita, iztek veljavnosti certifikata, prejem e-računa, prejem SDD bremenitve, vstop v elektronsko bančništvo, nepravilno geslo ob vstopu v elektronsko bančništvo, ...),
- periodično obveščanje (stanje, obdelani nalogi na dan, ...),
- poslovanje z e-računi,
- izdajanje e-računov (ročni vnos e-računa, prenos e-računov s prilogami, pregled e-prijav, vnos izjave izdajatelja, ...),
- prejemanje e-računov (pregled in plačevanje e-računov, e-prijave/odjave),
- naročanje potrjenih potrdil o plačilih,
- pregled prijav v elektronsko banko,
- komunikacija z banko,
- administracija uporabnikov,
- objava sporočil in obvestil,
- pomoč uporabnikom v obliki kontekstualnih strani z navodili,
- modul za prevajanje elektronske banke v tujejezične različice.
-
-
Modul omogoča vodenje dolgoročnih in kratkoročnih kreditov pravnim osebam v domači valuti z valutno klavzulo ali v tuji valuti.
Krediti so lahko; namenski, nenamenski, lombardni,…
Programska podpora omogoča:- vnos in spremembe matičnih podatkov,
- avtorizacija vnosa in sprememb matičnih podatkov (vizualno ali s pretipkavanjem),
- avtomatski izpis pogodb, obvestil...,
- obročni ali anuitetni način odplačil,
- linearni ali konformni obračun obresti,
- avtomatska izdelava plana odplačil ob vnosu kredita,
- podpora referenčnim obrestnim meram (EURIBOR, LIBOR...),
- možnosti prehoda iz fiksne na referenčno obrestno mero,
- avtomatsko spremembo planov v primeru spremembe referenčnih obrestnih mer,
- vnos sokreditojemalcev,
- podporo različnim stroškom (odobritev, vodenje, nečrpani del...),
- za posle v tuji valuti je možen obračun stroškov tudi v domači valuti,
- vodenje podatkov o posrednikih, mobilnih bančnih svetovalcih, agentih...,
- avtomatsko povezava s plačilnim prometom pri izplačilih in vračilih kredita,
- avtomatske izvedbe določenih poslovnih dogodkov glede na status posla - za vsako fazo ima kredit svoj status (npr. osnovni vnos, aktiven, zaključen...),
- aneksiranje,
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
- navidezni in dejanski obračun obresti (redne, zamudne, razmejene),
- navidezni in dejanski obračun stroškov,
- konverzija / zamenjava valut pri kreditih z valutno klavzulo,
- avtomatska sprememba planov ob spremembi referenčne obrestne mere,
- opominjevalni postopek – avtomatska izdelava opominov,
- podporo procesu slabitve partij (MSRP) – knjiženje slabitev na partijah,
- razmejevanje stroškov,
- predčasno poplačilo kredita,
- povezavo s TRR – (trajnik) ob zapadlosti terjatve na kreditu prenos v čakalno vrsto,
- povezavo z modulom zavarovanj,
- SEPA direktne bremenitve: prenos izdanih bremenitev in pregledi.
-
Kratkoročni kredit pravnim osebam, ki omogoča zadolževanju v okviru odobrenih sredstev. Uporablja se tudi kot kritje za akreditiv. Podpora omogoča vnos okvirnega limita zadolževanja za partnerja v domicilni valuti in z valutno klavzulo. Poleg funkcionalnosti za kredite, programska podpora omogoča še:
- možnost definiranja, kateri produkti se lahko vključujejo v limit,
- bilančno (stroški) in izvenbilančno knjiženje (odprti limit),
- obračuni stroškov, obresti,
- slabitve partij,
- razmejitve stroškov,
- povezava z modulom zavarovanj.
-
Okvirni kredit je namenjen financiranju večkratnih potreb po likvidnostnih sredstvih, z dogovorjeno predhodno najavo črpanj. Omogoča večkratno črpanje in vračanje sredstev v celotnem obdobju trajanja kredita, skladno s potrebami in željami stranke. Sredstva kredita se nakažejo na transakcijski račun stranke ali pa se lahko neposredno nakažejo končnemu prejemniku sredstev. Kredit je ponavadi namenjen financiranju obratnih sredstev (surovin, polizdelkov, gotovih izdelkov), s kreditno pogodbo za določen čas. Poraba odobrenih sredstev je nenamenska. Obresti se obračunavajo le na črpani del kredita. Programska podpora omogoča:
- vnos in spremembe matičnih podatkov,
- avtorizacija vnosa in sprememb matičnih podatkov (vizualno ali s pretipkavanjem),
- avtomatski izpis pogodb, obvestil...,
- linearni ali konformni obračun obresti;
- podpora referenčnim obrestnim meram (EURIBOR, LIBOR...),
- podporo različnim stroškom (odobritev, vodenje, nečrpani del...),
- za posle v tuji valuti je možen obračun stroškov tudi v domači valuti,
- avtomatsko povezava s plačilnim prometom pri izplačilih in vračilih kredita,
- navidezni in dejanski obračun obresti (redne, zamudne, razmejene),
- navidezni in dejanski obračun stroškov,
- konverzija / zamenjava valut pri kreditih z valutno klavzulo,
- opominjevalni postopek – avtomatska izdelava opominov,
- podporo procesu slabitve partij (MSRP),
- knjiženje slabitev na partijah,
- razmejevanje stroškov,
- povezavo s TRR – (trajnik) ob zapadlosti terjatve na kreditu prenos v čakalno vrsto,
- povezavo z modulom zavarovanj.
-
Sindiciran kredit je posebna oblika financiranja, pri kateri banka sodeluje z drugimi finančnimi institucijami. V sodelovanju z drugimi domačimi ali tujimi bankami je omogočeno organiziranje sindikata bank ali se odzove na poziv k udeležbi s strani druge banke z namenom porazdelitve tveganja med različnimi bankami v primeru visokih zneskov financiranja, s čimer se učinkovito porazdeli tveganje med različne udeležene banke.
Modul omogoča vodenje sindiciranih kreditov v domači valuti, kjer sta lahko pri danem kreditu stranki, dva ali več kreditodajalcev.
Banka je lahko v vlogi kreditodajalca in / ali agenta, ki opravlja storitve.Poleg obstoječih funkcionalnosti v kreditnem modulu, programska podpora omogoča:
- za soudeleženke se lahko vnese drugačna obrestna mera kot za kreditojemalca,
- avtomatska izdelava amortizacijskih načrtov za kreditojemalca, kakor tudi za vsakega udeleženca sindikata posebej,
- avtomatski obračun obresti in stroškov za vse soudeležence na kreditu,
- vodenje bilančno in izvenbilančno tako obveznosti in terjatev do bank soudeleženk kot tudi vodenje terjatev bank soudeleženk do kreditojemalca,
- priprava avtomatskih nalogov za vračila sredstev bankam soudeleženkam, ko kreditojemalec odplačuje kredit,
- priprava obvestil ostalim soudeleženkam ob črpanju kredita – poziv za nakazilo sredstev kredita,
- avtomatska priprava obvestil ostalim soudeleženkam ob vračilu kredita.
-
Podpora vodenju terjatev do subvencionerjev.
Modul omogoča:- vodenje subvencij, kjer se subvencionerjem pošiljajo fakture za znesek subvencije,
- vodenje subvencij, ki se odbijajo od zneska nakazila,
- vodenje subvencij s periodičnim obračunavanjem / plačevanjem subvencij.
Poleg obstoječe podpore za kreditno poslovanje je v tem modulu podprto še:
- določanje kvote ali zneska subvencije na nivoju posameznega subvencionarja, ki se kontrolira in zmanjšuje z vnosom nove subvencije na novi pogodbi,
- določanje načina plačila subvencij,
- vnos krovnega subvencionarja, posrednika in sekundarnega posrednika,
- avtomatska izdelava plana subvencioniranih, razmejenih obresti,
- avtomatsko kreiranje plana subvencij,
- diskontiranje plačila obresti in obrestne mere,
- plačilo subvencioniranih obresti s trajnikom - na osnovi depozita na odpoklic,
- obračunavanje zamudnih terjatev do subvencionarja,
- periodično (mesečno, trimesečno…) plačevanje subvencij,
- možnost prekinitve subvencioniranja,
- podpora za slabitve partij.
-
Limit - kratkoročni kredit na računu v domači valuti, kjer je omogočeno da lahko kreditojemalec za določen čas uporablja denar z svojega računa tudi če na računu nima sredstev. Modul omogoča vodenje kredita z večkratnim koriščenjem in vračanjem kredita - do pogodbenega zneska. Programska podpora omogoča uporabo vseh funkcionalnosti, kot za kredite, z izjemo, da ni plana odplačil. Tako je omogočeno:
- vnos in spremembe matičnih podatkov;
- avtorizacija vnosa in sprememb matičnih podatkov (vizualno ali s pretipkavanjem);
- avtomatski izpis pogodb, obvestil...;
- linearni / konformni obračun obresti;
- podpora referenčnim obrestnim meram (EURIBOR, LIBOR...);
- vnos sokreditojemalcev;
- podporo različnim stroškom (odobritev, vodenje, nečrpani del...).;
- za posle v tuji valuti je možen obračun stroškov tudi v domači valuti;
- vodenje podatkov o posrednikih, mobilnih bančnih svetovalcih, agentih...;
- avtomatsko povezava s plačilnim prometom pri izplačilih in vračilih kredita;
- avtomatsko omogočanje izvedbe določenih poslovnih dogodkov glede na status posla - za vsako fazo ima kredit svoj status (npr. osnovni vnos, aktiven, zaključen...);
- aneksiranje;
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov;
- navidezni in dejanski obračun obresti (redne, zamudne, razmejene);
- navidezni in dejanski obračun stroškov;
- konverzija / zamenjava valut pri kreditih z valutno klavzulo;
- opominjevalni postopek – avtomatska izdelava opominov;
- podporo procesu slabitve partij (MSRP) – knjiženje slabitev na partijah;
- razmejevanje stroškov;
- povezavo s TRR – (trajnik) ob zapadlosti terjatve na kreditu prenos v čakalno vrsto;
- povezavo z modulom zavarovanj;
-
Programski sklop za vodenje komisijskih kreditov predstavlja za banko nevtralni bančni posel, ker banka v imenu in za račun komisionarja/mandatarja, plasira njegova sredstva končnim uporabnikom in za te usluge zaračunava provizijo. Krediti fizičnim osebam se vodijo zgolj evidenčno preko komisijskih kontov, denarni tok pa gre preko depozitnega računa, ki ga ima komisionar/mandatar pri banki. Vsako nakazilo kredita in vračilo anuitete se evidentira na dva načina:
- na samem kreditu v obliki knjižb v komisijski bilanci (na komisijskih kontih),
- na depozitnem računu posrednika kot zmanjšanje oz. povečanje stanja depozita.
- vnos matičnih podatkov,
- spremembe matičnih podatkov,
- parametrizacija (VPO, SNA, knjiženja, stroška...),
- vplačilo sredstev mandatarja in knjiženje depozita,
- izplačilo depozita,
- redni in navidezni obračun obresti,
- obračun tečajnih razlik,
- pregled vplačil in izplačil depozita,
- pregled komisijskih kreditov v okviru mandatnega depozita,
- vodenje / knjiženje u ločeni t.i. mandatni bilanci,
- avtomatsko posredovanje vplačil glavnic/kreditnih sredstev komisijskih kreditov komisionarju (povezovanje z depozitom mandatarja),
- izpisi komisionarju o izvršenih obračunih,
- pregled prometa v mandatni bilanci,
- pregled po kontih v mandatni bilanci,
- regled vplačil in izplačil za komisijske kredite,
- vnos osnovnih podatkov – nova partija za obračun nadomestil,
- obračun in knjiženje nadomestil na partiji nadomestil,
- povezovanje obračuna nadomestila z depozitom komisionarja,
- izpis bremenitev za nadomestila.
-
-
Faktoring in Odkup terjatev je finančna storitev, ki pri prodaji z odloženim rokom plačila omogoča financiranje poslovanja, upravljanje terjatev in zaščito pred riziki.
-
Modul je namenjen diskontnemu odkupu in vodenju odkupljenih terjatev v domači valuti.
Programska podpora omogoča:
- odkup terjatev z obračunom diskonta, provizije in davka,
- avtorizacijo odkupa s pretipkavanjem ali brez,
- izpis rekapitulacije elementov odkupa (obračuna za pogodbo),
- razmejevanje diskonta po posameznih partijah,
- razmejevanje provizije po pogodbah,
- razpored vplačanih sredstev (poravnava provizij,izplačilo odstopniku),
- zapiranje odkupljenih terjatev (priliv preko PP,kompenzacija z novim odkupom),
- slabitve terjatev glede na bonitetni razred dolžnika,
- preklasifikacija terjatev,
- obračun zamudnih obresti,
- poračun diskonta po zaključku pogodbe in izdelava dobropisa diskonta,
- preknjiženje agencije, SNA odstopnika, SNA dolžnika na nivoju partije,
- odpis terjatev, odpis minimalnih zneskov,
- pregled odprtih terjatev na dan,
- pregledi in izpisi odkupljenih terjatev po odstopnikih in dolžnikih,
- kartica odkupa s pregledom po kontih,
- vključevanje v poročila na nivoju celotne banke.
-
Modul je namenjen diskontnemu odkupu in vodenju odkupljenih terjatev v tuji valuti.
Programska podpora omogoča:
- odkup terjatev z obračunom diskonta, provizije in davka,
- avtorizacijo odkupa s pretipkavanjem ali brez,
- izpis rekapitulacije elementov odkupa (obračuna za pogodbo),
- razmejevanje diskonta po posameznih partijah,
- razmejevanje provizije po pogodbah,
- razpored vplačanih sredstev (poravnava provizij,izplačilo odstopniku),
- zapiranje odkupljenih terjatev (priliv preko PP,kompenzacija z novim odkupom),
- slabitve terjatev glede na bonitetni razred dolžnika,
- preklasifikacija terjatev,
- obračun zamudnih obresti,
- poračun diskonta po zaključku pogodbe in izdelava dobropisa diskonta,
- preknjiženje agencije,SNA odstopnika, SNA dolžnika na nivoju partije,
- odpis terjatev, odpis minimalnih zneskov,
- pregled odprtih terjatev na dan,
- pregledi in izpisi odkupljenih terjatev po odstopnikih in dolžnikih,
- kartica odkupa s pregledom po kontih,
- vključevanje v poročila na nivoju celotne banke.
-
Modul je namenjen izvedbi faktoringa in vodenju odkupljenih terjatev v domači valuti.
Programska podpora omogoča:
- vnos krovnih pogodb odstopnikov,
- na osnovi krovnih pogodb je omogočen vnos parametrov (limitov) dolžnikov,
- vnos aneksov krovnih pogodb in limitov dolžnikov,
- avtorizacijo parametrov, aneksov in odkupov s pretipkavanjem ali brez,
- razpored sredstev (poravnava provizij in stroškov, zadržanje rezerviranih sredstev, nakazilo odstopniku),
- obračun rednih in zamudnih obresti (terjatve za obresti se poravnavajo iz rezerviranih sredstev),
- zapiranje odprtih terjatev odstopnika ali dolžnika,
- slabitve terjatev glede na bonitetni razred dolžnika,
- preklasifikacija terjatev,
- po zaprtju vseh terjatev na paketu faktur možnost vračila rezerviranih sredstev,
- opominjevalni postopek,
- pregled odprtih terjatev na dan,
- pregledi in izpisi odkupljenih terjatev po odstopnikih in dolžnikih,
- kartica odkupa s pregledom po kontih,
- vključevanje v poročila na nivoju celotne banke.
-
Modul je namenjen eskontu menic v domači valuti.
Programska podpora omogoča:
- eskont menic z obračunom diskonta, provizije,
- avtorizacijo eskonta menic s pretipkavanjem ali brez,
- izpis rekapitulacije elementov eskonta menic (obračuna za pogodbo),
- razmejevanje diskonta po posameznih partijah,
- razmejevanje provizije po pogodbah,
- razpored vplačanih sredstev (poravnava provizij,izplačilo odstopniku),
- zapiranje odkupljenih terjatev (priliv preko PP,kompenzacija z novim eskontom menic),
- slabitve terjatev glede na bonitetni razred dolžnika,
- preklasifikacija terjatev,
- obračun zamudnih obresti,
- poračun diskonta po zaključku pogodbe in izdelava dobropisa diskonta,
- preknjiženje agencije,SNA odstopnika, SNA dolžnika na nivoju partije,
- odpis terjatev, odpis minimalnih zneskov,
- pregled odprtih terjatev na dan,
- pregledi in izpisi odkupljenih terjatev po odstopnikih in dolžnikih,
- kartica eskonta menic s pregledom po kontih,
- vključevanje v poročila na nivoju celotne banke.
-
-
-
Dokumentarni akreditiv (loro in nostro) je varen plačilni instrument in instrument zavarovanja plačila. Pomeni obvezo banke, da bo plačala prodajalcu pravočasno predložitev pravilnih, v akreditivu navedenih dokumentov.
Akreditiv je primeren za uporabo tako v domačem kot v čezmejnem in mednarodnem plačilnem prometu. -
Ček je enostaven in dokaj poceni plačilni instrument za plačilo blaga ali storitev. Posredovanje tujega čeka tuji banki po najhitrejši poti in po prejemu kritja odobri račun upravičenca. Podpora za vodenje čekov poslanih na unovčenje.
Programska podpora omogoča:
- omogočen vnos osnovnih podatkov o čeku,
- knjiženje izvenbilančne evidence, izvenbilančno zapiranje čeka se izvede ročno,
- omogočeno zvišanje ali znižanje odprtega dela izvenbilance,
- omogočen obračun in knjiženje provizije po tarifah za čeke. Terjatev se vzpostavi do komitenta, ki je dostavil ček, z možnostjo izpisa računa. Terjatev se nadalje vodi v splošnem modulu za vodenje terjatev,
- omogočen vpogled v promet kritja po posameznem loro inkasu,
- vnos prometa po čeku poslanem na unovčenje,
- omogočen vpogled v trenutno stanje in promet,
- ob prilivu iz naslova čeka poslanega na unovčenje se izdela običajen prilivni nalog.
-
Garancijsko poslovanje predstavljajo garancije v domači valuti, z valutno klavzulo in devizne garancije za zavarovanje poslov, pri čemer je osnova za izdajo garancije določen posel. Podpora pravnim poslom, ki je zaveza banke in s katero prevzame do upravičenca garancije, da bo poravnana obveznost, če tretja oseba ob zapadlosti ne bo izpolnila obveznosti določenih v garanciji pod določenimi pogoji.
Podpora garanciji/zavezi banke za zavarovanje pravnih poslov v domači ali tuji valuti, ki predstavljajo zavezo banke do upravičenca garancije, da bo poravnana obveznost, če tretja oseba ob zapadlosti garancije ne bo izpolnila obveznosti, določenih v garancijski pogodbi.
Programska podpora omogoča:
V okviru modula je podprto še:
-
Podpora varčevanju pravnih oseb, z enkratnim pologom denarja v domači valuti,z valutno klavzulo in tuji valuti, za določeno fiksno časovno obdobje.
Depozitno varčevanje je lahko: namensko, na odpoklic, depozit čez noč, vpogledni depozit.
Podprto je vodenje:- depozitov za določeno obdobje in depozitov na odpoklic,
- OverNight depozitov – avtomatska povezava s TRR pravnih oseb,
- depozitov s sukcesivnimi pologi in obročnimi odplačili.
Programska podpora omogoča:
- vnos in spremembe matičnih podatkov za vodenje namenskih in nenamenskih depozitov,
- avtorizacija vnosa in sprememb osnovnih podatkov depozita,
- avtomatsko izpisovanje depozitnih pogodb / aneksov,
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
- dinamično določanje (sestava) obrestne mere depozita (fiksna, spremenljiva, pribitek...),
- določanje ločenih računov in sklicev za vračila obresti in glavnice,
- obročno vračanje / izplačevanje depozita,
- avtomatski obračun rednih ali razmejenih obresti,
- avtomatski obračun tečajnih razlik za posle v tuji valuti,
- avtomatsko vračilo depozita preko plačilnega prometa ob zapadlosti,
- avtomatsko nakazilo mesečnih obresti na račune komitentov,
- avtomatsko ali ročno aneksiranje depozitnih pogodb.
-
Podpora omogoča stimulativno obrestovanje stanja vpoglednih sredstev v domači valuti.
Programska podpora omogoča:
- omejitev, da je na TRR lahko vezan le en varčevalni račun, ki se ne poroča v CRTRR,
- izvajanje prometnih transakcij je omejeno na elektronsko bančništvo (z opcijo vključitve tudi na blagajni, zaledju),
- stroški transakcij prenosa sredstev se obračunajo v breme transakcijskega računa,
- obračun obresti je na osnovi progresivne lestvice obrestnih mer za posamezno stanje na partiji,
- obresti se obračunajo na mesečnem nivoju in programsko prenesejo na transakcijski račun,
- obračunski list za obračun obresti,
- mesečni izpisek prometa.
-
-
Nevtralni bančni posel za unovčenje različnih vrednostnih papirjev, plačilnih instrumentov in dokumentov na račun bančnih komitentov ob plačilu provizije.
-
Modul je namenjen vodenju in spremljanju dokumentov poslanih na unovčenje. Modul podpira tako inkase v domači kot tuji valuti.
Programska podpora omogoča:
- evidenca dokumentov poslanih na inkaso,
- obračun provizij in stroškov z možnostjo razmejevanja,
- razpored sredstev (plačilo provizij in stroškov).
-
Modul je namenjen vodenju in spremljanju dokumentov, ki so jih druge banke poslale na unovčenje v našo banko. Modul podpira tako inkase v domači kot tuji valuti.
Programska podpora omogoča:
- evidenca dokumentov prejetih na inkaso (MT410),
- zagotavljanje potrebnega kritja za odliv po inkasu z možnostjo direktne bremenitve TRR,
- odliv po inkasu (MT400, MT202),
- obračun provizij in stroškov z možnostjo razmejevanja,
- razpored sredstev (plačilo provizij, vračilo preveč vplačanega kritja),
- izpis obračunov za provizije in stroške, pregledi prometa in stanja po inkasih.
-
-
-
Izvedeni finančni instrumenti so instrumenti, ki so izpeljani iz osnovnega instrumenta; so pravice katerih cena je posredno ali neposredno odvisna od cene vrednostnega papirja, tujih valut, blaga ali višine obrestne mere.
-
Valutni terminski posel s stranko je zavezujoč dogovor med banko in stranko o nakupu oziroma prodaji določenega zneska deviz po tečaju, določenem ob sklenitvi posla in z dejansko dobavo dogovorjenega zneska na dogovorjeni dan v prihodnosti.
Programska podpora omogoča:
- podporo domače in tuje valute,
- povezava s plačilnim prometom,
- avtorizacijo na osnovi več parov oči, pretipkavanja podatkov,
- avtomatsko obdelavo nalogov do zapadlosti posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih,
- pregled odprtih terjatev,
- avtomatsko obdelavo ob sklenitvi FX posla,
- knjiženje izvenbilance,
- avtomatsko obdelavo med trajanjem FX posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje po MRS, storno vrednotenja po MRS,
- razmejevanje učinka po MRS ali referenčnem tečaju ECB,
- avtomatsko obdelavo ob zapadlosti FX posla,
- zapiranje izvenbilančnih knjižb,
- bilančne knjižbe prodane valute,
- bilančne knjižbe kupljene valute.
-
Medbančni valutni posel (FX Spot in FX Forward) je zavezujoč dogovor med bankama o nakupu oziroma prodaji določenega zneska deviz po tečaju, določenem ob sklenitvi posla in z dejansko dobavo dogovorjenega zneska na dogovorjeni dan v prihodnosti.
Programska podpora omogoča:
- podporo domačim in tujim bankam ter pravnim osebam,
- podporo domače in tuje valute,
- podporo nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelavo ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT300),
- podporo SWIFT in TARGET2 sistemov,
- avtorizacijo na osnovi več parov oči, pretipkavanja podatkov,
- avtomatsko obdelavo nalogov do zapadlosti posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje,
- razmejevanje učinka po MRS ali referenčnem tečaju ECB,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih,
- pregled odprtih terjatev,
- upoštevanje nezapadlih medbančnih konverzij pri pripravi denarnega toka,
- avtomatsko obdelavo ob sklenitvi FX posla,
- izdelavo izbranih SWIFT sporočil pri medbančnih poslih,
- knjiženje izvenbilance,
- avtomatsko obdelavo med trajanjem FX posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje po MRS,
- avtomatsko obdelavo ob zapadlosti FX posla,
- storno vrednotenja po MRS,
- zapiranje izvenbilančnih knjižb,
- bilančne knjižbe prodane valute.
-
Valutni SWAP posli s stranko – Devizna zamenjava je zavezujoč dogovor med banko in stranko o hkratnem nakupu oziroma prodaji določenega zneska določene valute in hkratni terminski prodaji oziroma nakupu istega zneska iste valute. Zamenjava (SWAP) je dogovor med strankama, da zamenjata dva načina finančne realizacije za določeno časovno obdobje.
Programska podpora omogoča:
- podpora domače in tuje valute,
- povezava s plačilnim prometom,
- avtorizacijo na osnovi več parov oči, pretipkavanja podatkov,
- avtomatska obdelava nalogov do zapadlosti posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih,
- pregled odprtih terjatev,
- avtomatsko obdelavo ob sklenitvi FX posla,
- knjiženje izvenbilance,
- avtomatsko obdelavo med trajanjem FX posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje po MRS, storno vrednotenja po MRS,
- razmejevanje učinka po MRS ali referenčnem tečaju ECB,
- avtomatsko obdelavo ob zapadlosti FX posla,
- zapiranje izvenbilančnih knjižb,
- bilančne knjižbe kupljene valute,
- bilančne knjižbe prodane valute.
-
Medbančni valutni SWAP posli s stranko – Devizna zamenjava: je zavezujoč dogovor med bankama o hkratnem nakupu oziroma prodaji določenega zneska določene valute in hkratni terminski prodaji oziroma nakupu istega zneska iste valute.
Programska podpora omogoča:
- podpora domačim in tujim bankam ter pravnim osebam,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT300),
- podpora SWIFT in TARGET2 sistemov,
- omogočena avtorizacija z več pari oči, pretipkavanjem,
- avtomatska obdelava nalogov do zapadlosti posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje,
- razmejevanje učinka po MRS ali referenčnem tečaju ECB,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih,
- pregled odprtih terjatev,
- upoštevanje nezapadlih medbančnih SWAP poslov pri pripravi denarnega toka,
- avtomatsko obdelavo ob sklenitvi SWAP posla,
- izdelavo izbranih SWIFT sporočil pri medbančnih poslih,
- knjiženje izvenbilance,
- avtomatsko obdelavo med trajanjem SWAP posla,
- dnevno ali mesečno računanje in knjiženje razmejitev učinka po MRS,
- avtomatsko obdelavo ob zapadlosti SWAP posla,
- storno vrednotenja po MRS,
- zapiranje izvenbilančnih knjižb,
- bilančne knjižbe prodane valute,
- bilančne knjižbe kupljene valute.
-
-
Nakup oziroma prodaja pravice, ki daje imetniku opcije možnost do povrnitve stroškov med vsakokratno dogovorjeno obrestno mero. Podprte so sledeče obrestne zamenjave: Plain Vanilla, multi-callable swap, trigger liability swap. Programska podpora omogoča vodenje naslednjih vrst obrestnih zamenjav:
- navadne (»vanilla«) obrestne zamenjave,
- obrestne zamenjave na odpoklic (Multi-Callable Swap),
- možnost vnosov parametrov odpoklica (posebej za dano ter prejeto stran – datum spremembe ter spremembe obrestne mere),
- možnost knjiženja dejanskega odpoklica posla,
- obrestne zamenjave s sprožilcem (Trigger Liability Swap),
- vnos poljubnega števila sprožilcev z dvema argumentoma, operacijami večje, manjše, večje ali enako, manjše ali enako ter enako,
- argumenti ter rezultat sprožilca so obrestne mere (fiksne ali referenčne).
- sklepanje poslov z banko ali pravnimi osebami,
- kreiranje sporočil MT360 ter MT362 – samodejno v okviru dnevne obdelave (posli z bankami),
- podprte zamenjave fiksna obrestna mera z variabilno z ali brez marže ter obratno, fiksna – fiksna ter variabilna – variabilna,
- možnost vodenja variabilnih/referenčnih obrestnih mer na posameznem poslu oziroma uporaba skupnega Hibis-ovega šifranta,
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave,
- uvoz ter knjiženje učinkov vrednotenja iz zunanjega vira,
- knjiženje učinkov s programom za ročno knjiženje,
- samodejno generiranje amortizacijskega načrta za dano ter prejete stran na podlagi vnesenih parametrov,
- ročni popravki amortizacijskega načrta,
- možnost izbire knjiženja poravnave neposredno v promet kontkorenta,
- podpora poravnave preko domačega plačilnega prometa,
- vnos, knjiženje ter poravnava premije za sklenjen posel,
- poravna s knjiženjem na prehodni račun,
- obveščanje po elektronski pošti: o fiksacijah obrestne mere, zapadlosti obračunskih obdobjih ter sprožitvah sprožilcev ter obveščanje o morebitnih nepravilnostih v amortizacijskem načrtu (nepravilni datumi razmejitev, neknjižene razmejitve ali plačila),
- vnos ter uporaba šifranta krovnih pogodb za trgovanje z IFI posli,
- knjiženje tečajnih razlik za posle v tuji valuti in posle z devizno klavzulo,
- avtorizacija (možnost kontrole štirih oči).
-
Modul je nadgradnja modula obrestnih zamenjav (ohranja funkcionalnosti modula glede vnosa ter uporabe amortizacijskega načrta). Programska podpora omogoča:
- nakup ali prodaja opcije,
- tip swaption-a: Call ali Put,
- sklepanje poslov z bankami ali pravnimi osebami,
- vnos ter knjiženje premije za sklenitev posla,
- vnos ter avtorizacija izvršitve (možnost kontrole štirih oči),
- avtorizacija matičnih podatkov (možnost kontrole štirih oči),
- poravnava podprta z neposrednim knjiženje v promet kontokorenta (izvršitev ter poravnava premije) preko domačega plačilnega prometa; za ostale primere je omogočeno zapiranje terjatev in obveznosti s knjiženjem na/iz prehodnega računa,
- knjiženje tečajnih razlik za posle v tuji valuti in posle z devizno klavzulo,
- mesečno vrednotenje po pošteni ceni se izvaja izven Hibis-a – v slednjega se vnašajo le vrednosti vrednotenja,
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave.
-
-
-
Zavarovanja pred obrestnim tveganjem z nakupom pravice. Obrestna opcija varuje posojilojemalca pred rastjo obrestnih mer nad raven izvršilne obrestne mere. Podprti so sledeči tipi obrestnih opcij:
- cap (kapica),
- floor (dno),
- collar (ovratnica).
- sklepanje poslov z bankami in pravnimi osebami,
- avtorizacija matičnih podatkov (možnost kontrole štirih oči),
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave,
- kreiranje sporočil MT360 ter MT362 – samodejno v okviru dnevne obdelave (posli z bankami),
- možnost vodenja variabilnih/referenčnih obrestnih mer na posameznem poslu oz. uporaba skupnega Hibis-ovega šifranta,
- samodejno kreiranje amortizacijskega načrta na podlagi vnesenih parametrov,
- ročni popravki amortizacijskega načrta,
- knjiženje učinkov (poštena vrednost) s programom za ročno knjiženje,
- knjiženje tečajnih razlik za posle v tuji valuti in posle z devizno klavzulo,
- obveščanje po elektronski pošti o fiksaciji obrestne mere ter zapadlosti obrestnega obdobja.
-
Nakup ali prodaja pravice za nakup ali prodajo določenega zneska tuje valute po določenem tečaju. Programska opreme omogoča:
- vodenje ameriških in evropskih navadnih »vanilla« valutnih opcij,
- valutnih opcij s sledečimi tipi barier:
- knock out,
- knock in,
- double knock out,
- double knock in,
- knock in & knock out,
- european knock out,
- european knock in.
- podprta odprta izdelava MT305 (navadne), MT306 (barierne), MT300, MT202,
- sklepanje poslov z bankami in pravnimi osebami,
- avtorizacija (možnost kontrole štirih oči),
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave,
- mesečno vrednotenje po pošteni ceni se izvaja izven Hibis-a – v slednjega se vnašajo le vrednosti vrednotenja,
- poravnava podprta z neposrednim knjiženje v promet kontokorenta (premija in izvršitev) preko domačega plačilnega prometa; za ostale primere je omogočeno zapiranje terjatev in obveznosti s knjiženjem na/iz prehodnega računa,
- knjiženje tečajnih razlik.
-
Nakup ali prodaja pravice za nakup ali prodajo določenega zneska tuje valute po določenem tečaju. Eksotične valutne opcije so opcije, ki se razlikujejo od klasičnih valutnih opcij v načinu izračuna in/ali na kakšen način ter kdaj kupec opcije prejme določeno izplačilo; lastnosti so določene pri posameznem tipu/vrsti opcije. V programskem modulu je podprto vodenje naslednjih vrst eksotičnih valutnih opcij:
- one touch binarna opcija,
- double one touch binarna opcija,
- no touch opcija,
- double no touch opcija,
- european digital opcija,
- european range bet.
- knock in,
- knock out,
- double knock out,
- euro knock in.
- sklepanje poslov z bankami in pravnimi osebami,
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave,
- avtorizacija matičnih podatkov (možnost kontrole štirih oči),
- poravnava podprta z neposrednim knjiženje v promet kontokorenta (premija in izvršitev) preko domačega plačilnega prometa; za ostale primere je omogočeno zapiranje terjatev in obveznosti s knjiženjem na/iz prehodnega računa,
- mesečno vrednotenje po pošteni ceni se izvaja izven Hibis-a – v slednjega se vnašajo le vrednosti vrednotenja,
- izračun vrednotenja s Hedge Accountingom,
- knjiženje tečajnih razlik.
-
-
Dogovor o terminski obrestni meri je dogovor med strankama, ki zagotavlja dogovorjeno terminsko obrestno mero za najem oziroma plasma določenega, hipotetičnega zneska sredstev za določeno časovno obdobje v prihodnosti. Dogovor o terminski obrestni meri ne vključuje dejanskega najemanja ali plasiranja določene količine denarja na denarnem trgu. Je samo dogovor o vnaprej določenih obrestnih merah.
Programska podpora omogoča:
- sklepanje poslov z bankami ali pravnimi osebami,
- podprta izdelava MT340 ter MT341 sporočil,
- avtorizacija matičnih podatkov (možnost kontrole štirih oči),
- poravnava podprta z neposrednim knjiženje v promet kontokorenta (premija in izvršitev) preko domačega plačilnega prometa; za ostale primere je omogočeno zapiranje terjatev in obveznosti s knjiženjem na/iz prehodnega računa,
- knjiženje tečajnih razlik za posle v tuji valuti in posle z devizno klavzulo,
- mesečno vrednotenje po pošteni ceni se izvaja izven Hibis-a – v slednjega se vnašajo le vrednosti vrednotenja,
- izračun poravnalnega zneska na diskontirani ali navaden način,
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave.
-
Blagovna opcija (commodity option) daje kupcu pravico in ne obveznosti nakupa ali prodaje določenega blaga v določeni valuti na točno določen dan po vnaprej določeni izvršilni ceni. Poravnava je vedno le denarna in ni nikoli fizična. Kupec blagovne opcije si s tem fiksira ceno.
Za sklenitev opcije kupec plača premijo, cena katere je odvisna od izbrane izvršilne cene, izbrane življenjske dobe opcije in tržne nestanovitnosti cene blaga.
Osnovni tipi opcij so sledeči:
- CALL opcija daje kupcu pravico in ne obveznost za nakup določenega blaga po izvršilni ceni. Če je tekoča cena ob zapadlosti višja od izvršilne cene, bo kupec opcijo izkoristil.
- PUT opcija daje kupcu pravico in ne obveznosti za prodajo določenega blaga po izvršilni ceni. Če je tekoča cena ob zapadlosti nižja od izvršilne cene, bo kupec opcijo izkoristil
- COLLAR sestavljena iz nakupa CALL opcije ter prodaje PUT opcije – praviloma brez premije.
Tekoča cena se določi na določeni dan (evropski stil) ali na podlagi povprečne cene v določenem obdobju (azijiski stil).
Tako kot blagovna zamenjava lahko ima tudi opcija več obračunskih obdobij ter posledično več datumov poravnave.Programska podpora omogoča:
- sklepanje poslov za banke ter pravne osebe,
- generiranje načrta obračunov ter plačil na podlagi vnesenih parametrov,
- samodejno knjiženje vseh poslovnih dogodkov (razen vrednotenja po pošteni vrednosti) v sklopu dnevne obdelave,
- za posle z bankami je omogočena poravnava z neposrednim knjiženjem v kontokorenta.
-
-
-
Podpora varčevanju pravnih oseb, z enkratnim pologom denarja v domači valuti,z valutno klavzulo in tuji valuti, za določeno fiksno časovno obdobje.
Depozitno varčevanje je lahko: namensko, na odpoklic, depozit čez noč, vpogledni depozit.
Podprto je vodenje:- depozitov za določeno obdobje in depozitov na odpoklic,
- OverNight depozitov – avtomatska povezava s TRR pravnih oseb,
- depozitov s sukcesivnimi pologi in obročnimi odplačili.
Programska podpora omogoča:
- vnos in spremembe matičnih podatkov za vodenje namenskih in nenamenskih depozitov,
- avtorizacija vnosa in sprememb osnovnih podatkov depozita,
- avtomatsko izpisovanje depozitnih pogodb / aneksov,
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
- dinamično določanje (sestava) obrestne mere depozita (fiksna, spremenljiva, pribitek...),
- določanje ločenih računov in sklicev za vračila obresti in glavnice,
- obročno vračanje / izplačevanje depozita,
- avtomatski obračun rednih ali razmejenih obresti,
- avtomatski obračun tečajnih razlik za posle v tuji valuti,
- avtomatsko vračilo depozita preko plačilnega prometa ob zapadlosti,
- avtomatsko nakazilo mesečnih obresti na račune komitentov,
- avtomatsko ali ročno aneksiranje depozitnih pogodb.
-
Podpora omogoča stimulativno obrestovanje stanja vpoglednih sredstev v domači valuti.
Programska podpora omogoča:
- omejitev, da je na TRR lahko vezan le en varčevalni račun, ki se ne poroča v CRTRR,
- izvajanje prometnih transakcij je omejeno na elektronsko bančništvo (z opcijo vključitve tudi na blagajni, zaledju),
- stroški transakcij prenosa sredstev se obračunajo v breme transakcijskega računa,
- obračun obresti je na osnovi progresivne lestvice obrestnih mer za posamezno stanje na partiji,
- obresti se obračunajo na mesečnem nivoju in programsko prenesejo na transakcijski račun,
- obračunski list za obračun obresti,
- mesečni izpisek prometa.
-
-
Saldakonti terjatev in obveznosti je pomožna poslovna knjiga in omogočajo knjiženje vseh finančnih poslovnih dogodkov, ki se nanašajo na terjatve do kupcev in obveznosti do dobaviteljev in njihovo poravnavanje (plačevanje), ne glede na to, ali gre za poslovanje v domači ali poslovanje v tuji valuti.
-
Produkt omogoča evidenco prejetih računov s potrebno specifikacijo, ki omogoča enostavno knjiženje in kasneje obračun vstopnega davka, evidenco danih avansov, interne knjižbe ter plačilni promet. Ves analitični promet se izkazuje sproti tudi v glavni knjigi preko paketnega prenosa kumulativnega prometa v GK. Celotna ponujena programska oprema je razdeljena na več modulov : šifranti, likvidatura, saldakonti dobaviteljev s prenosom v GK, plačilni promet in obračun DDV.
Osnovne funkcionalnosti programa:
- ŠIFRANTI: Namen šifrantov je, da se zagotovi standardizacija označevanja nosilcev podatkov, ki nastopajo pri evidentiranju prometa. (Splošni šifranti, skupni šifranti)
- likvidatura – domača - Likvidatura je sklop programov za evidenco prejetih računov z izvedbo postopkov knjiženja stroškov (razkontacija). Omogoča evidenco in knjiženje obveznosti za domače kot tudi tuje dobavitelje. Vneseni podatki so osnova za izpis davčne knjige vstopnega davka na dodano vrednost:
- knjiga prejetih računov;
- pregled knjige prejetih računov;
- razkontacija prejetih računov;
- urejanje ključev avtomatske razkontacije;
- likvidatura – devizna;
- devizna knjiga prejetih računov;
- pregled devizne knjige prejetih računov;
- devizna razkontacija;
- izpisi devizne knjige prejetih računov;
- saldakonti dobaviteljev – domači: Glavni modul knjigovodske evidence vseh obveznosti, ki je povezan z modulom likvidatura in plačilni promet. Če te povezave ni, se lahko ves potreben promet knjiži v tem modulu, vendar potem ni podatkov za DDV. Če pa povezava obstaja, se v tem modulu izvaja samo še knjiženje posebnosti, kot so zapiranje računov z dobropisi, evidenca in knjiženje avansov, prenosi med dokumenti itd. Podatki tvorijo pomožno knjigo obveznosti, katere stanje se s posebnim prenosom prenaša v glavno knjigo Hibis:
- knjiženje saldakontov dobaviteljev;
- knjiženje razmejitev;
- pregled prometa dobaviteljev;
- popravljanje splošnih podatkov računov;
- izpisi saldakontov dobaviteljev;
- saldakonti dobaviteljev – devizni;
- knjiženje deviznih saldakontov dobaviteljev;
- pregled deviznih dokumentov;
- uskladitev deviznih obveznosti;
- izpisi deviznih saldakontov dobaviteljev;
- plačilni promet-Modul za izvajanje plačilnega prometa na strani dobaviteljev. Osnova je odprto knjižno stanje po računih za katere se pripravijo plačilni nalogi po posameznih računih. Hkrati se zapišejo še rezervacije, katere onemogočajo preplačilo.:
- priprava plačilnih nalogov;
- pregled nalogov;
- prenos v plačilni promet Hibis;
- knjiženje nalogov;
- brisanje nalogov;
- obračun DDV - Obračun vstopnega DDV se izvaja iz baze podatkov prejetih računov, kjer je kompletna specifikacija vstopnega davka z vsemi potrebnimi parametri. Na osnovi teh parametrov se izvaja razporejanje računov glede na davčno obdobje in po rubrikah davčne knjige. Prvi pogoj, da je prejeti račun upoštevan v davčni knjigi, je da je knjižen v saldakonte, če hkrati ustreza tudi ostalim pogojem. Izstopni davek se obračuna na osnovi postavk knjiženih na ustrezne konte v glavni knjigi. Končni obračun davka se izkaže v obrazcu DDV-O. Obračun izstopnega davka ima možnost ročnega dodajanja postavk:
- šifrant davkov;
- priprava davčne knjige za vstopni davek;
- priprava davčne knjige za izstopni davek;
- izpisi davka na dodano vrednost;
- glavna knjiga - Analitični promet saldakontov se v glavno knjigo prenaša po principu paketnega prenosa, kjer se pripravi zbir vsega neprenesenega prometa do vnesenega datuma v obliki temeljnice za GK. Vsak paket dobi svojo številko. Za vsak paket je možno izpisati kontrolnik. Paket se lahko pred knjiženjem briše in ponovno pripravi. S knjiženjem se paket prenese v glavno knjigo. Sprememba vsebine paketa po knjiženju ni možna.
- knjiženje prometa v KG;
- izpis analitične kontne kartice;
- izpis kontrolnika prenosa prometa v GK – Hibis; -
Produkt je računovodski programski paket za vodenje knjigovodskih evidenc. Za pokrivanje potreb na področju fakturiranja in saldakontov kupcev obsega module šifranti, fakturiranje, saldakonti kupcev, obračun DDV in obračun zamudnih obresti terjatev kupcev. Z bančnim sistemov je povezan na področju šifrantov (partnerji, pošte, kontni plan, poslovalnice, obračunska obdobja, denarne enote), stopenj zamudnih obresti in deviznih tečajev. Prav tako je zagotovljen avtomatski prenos prometa v glavno knjigo bančnega sistema.
Osnovne funkcionalnosti programa
- ŠIFRANTI: Namen šifrantov je, da se zagotovi standardizacija označevanja nosilcev podatkov, ki nastopajo pri evidentiranju prometa. (Splošni šifranti, skupni šifranti)
- Fakturiranje - Sklop programov za pripravo in izpis faktur ter prenos v saldakonte:
- vnos faktur;
- priprava faktur za prenos v saldakonte;
- potrjevanje dobropisov;
- pregled prodaje po dokumentih;
- urejanje šifranta klavzul;
- izpis knjige izdanih računov;
- saldakonti kupcev - Skupina programov za vodenje pomožne knjige saldakontov kupcev. Modul je samostojen, povezan pa je s fakturiranjem preko prenosa faktur v saldakonte in z glavno knjigo s prenosom prometa v glavno knjigo. Če je zagotovljen prenos faktur, potem se v tem moduli knjižijo samo poravnave in druge knjižbe, drugače pa je možno evidentirati tudi ročno vse terjatve do kupcev.
- knjiženje saldakontov kupcev;
- prenos faktur v saldakonte;
- knjiženje prejetih plačil;
- pregled dokumentov kupcev;
- popravljanje splošnih podatkov;
- izpisi saldakontov kupcev;
- knjiženje deviznih saldakontov kupcev;
- pregled deviznih dokumentov kupcev;
- tolarska uskladitev deviznih terjatev;
- izpisi deviznih saldakontov kupcev;
- obračun DDV - Obračun DDV se izvaja iz baze podatkov izdanih faktur, in ne iz saldakontov kupcev. Dokumenti terjatev do kupcev knjiženi direktno v saldakonte, ne bodo zajeti v obračunu DDV;
- šifrant davkov;
- priprava davčne knjige izdanih računov;
- izpisi davka na dodano vrednost;
- zamudne obresti - Obračun zakonskih zamudnih obresti terjatev do kupcev za knjižene postavke v saldakontih kupcev. Dva načina obračuna. Prvi je ročni po posameznem partnerju z možnostjo simulacije in drugi paketni za masovni obračun na vseh knjiženih terjatvah:
- vnos obrestnih mer;
- obračun zamudnih obresti partnerja;
- paketni obračun zamudnih obresti;
- pregled in izpis obračunov;
- brisanje obračunov;
- knjiženje obračunov;
- glavna knjiga - Analitični promet saldakontov se v glavno knjigo prenaša po principu paketnega prenosa, kjer se pripravi zbir vsega neprenesenega prometa do vnesenega datuma v obliki temeljnice za GK. Vsak paket dobi svojo številko. Za vsak paket je možno izpisati kontrolnik. Paket se lahko pred knjiženjem briše in ponovno pripravi. S knjiženjem se paket prenese v glavno knjigo. Sprememba vsebine paketa po knjiženju ni možna.
Če so instalirani tudi saldakonti dobaviteljev, je ta del povezave z glavno knjigo skupen za celotne saldakonte, le prenos se izvaja za vsako pomožno knjigo posebej.
- knjiženje prometa v KG;
- izpis analitične kontne kartice;
- izpis kontrolnika prenosa prometa v GK – Hibis;
-
-
Kratkoročni in dolgoročni krediti fizičnim osebam v domači in tuji valuti. Omogočena je tudi zamenjava valut pri kreditih z valutno klavzulo. Vrste kreditov so lahko: namenski in nenamenski, lombardni …
Programska podpora omogoča:
- vnos in spremembe matičnih podatkov,
- avtorizacija vnosa in sprememb matičnih podatkov (vizualno ali s pretipkavanjem),
- avtomatski izpis pogodb, obvestil...,
- obročni ali anuitetni način odplačil,
- linearni ali konformni obračun obresti,
- avtomatska izdelava plana odplačil ob vnosu kredita,
- podpora referenčnim obrestnim meram (EURIBOR, LIBOR...),
- možnosti prehoda iz fiksne na referenčno obrestno mero,
- avtomatsko spremembo planov v primeru spremembe referenčnih obrestnih mer,
- vnos sokreditojemalcev,
- vnos porokov,
- podporo različnim stroškom (odobritev, vodenje, nečrpani del...),
- za posle v tuji valuti je možen obračun stroškov tudi v domači valuti,
- vodenje podatkov o posrednikih, mobilnih bančnih svetovalcih, agentih...,
- avtomatsko povezava s plačilnim prometom pri izplačilih in vračilih kredita,
- avtomatske izvedbe določenih poslovnih dogodkov glede na status posla - za vsako fazo ima kredit svoj status (npr. osnovni vnos, aktiven, zaključen...),
- aneksiranje,
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
- avtomatski izračuni zavarovalnih premij in priprava datotek za pošiljanje na zavarovalnico,
- navidezni in dejanski obračun obresti (redne, zamudne, razmejene),
- navidezni in dejanski obračun stroškov,
- konverzija / zamenjava valut pri kreditih z valutno klavzulo,
- opominjevalni postopek – avtomatska izdelava opominov,
- podporo procesu slabitve partij (MSRP) – knjiženje slabitev na partijah,
- razmejevanje stroškov,
- predčasno poplačilo kredita,
- povezavo s TRR – (trajnik) ob zapadlosti terjatve na kreditu prenos v čakalno vrsto,
- povezavo z modulom zavarovanj,
- avtomatsko povezavo z modulom SISBON,
- SEPA direktne bremenitve: prenos izdanih bremenitev in vpogledi;
-
Vpogledni računi prebivalstva so namenjeni vodenju dnevno dostopnih sredstev.
-
Transakcijski računi občanov so v skladu z veljavno slovensko zakonodajo edini računi, preko katerih lahko prebivalstvo prejema in nakazuje denarna sredstva v plačilnem prometu. So večvalutni računi na katere so vezani številni instrumenti, ki občanu pohitrijo in poenostavijo razpolaganje s sredstvi. Programska podpora omogoča:
- vodenje več različnih valut na isti partiji,
- gotovinske in negotovinske transakcije,
- izvedbo plačilnih nalogov (SEPA, mednarodne transakcije),
- čakalno vrsto nalogov,
- SEPA direktne bremenitve,
- trajne naloge,
- konverzije in individualne prilagoditve tečajev,
- redno in izredno dovoljeno prekoračitev sredstev na računu (limit), z avtomatskimi odobritvami, podaljšavami,
- čekovno poslovanje (za države, kjer je aktualno),
- kartično poslovanje,
- elektronsko bančništvo,
- mobilno bančništvo,
- blokado partije,
- realizacijo izvršb,
- spremembo segmentacije (namena) partije,
- opominjevalni postopek,
- podpora slabitvam (MSRP),
- obrestne mere za posamezne segmente računov, individualne obrestne mere, obrestovanje na dosežen saldo,
- stroški in provizije za posamezne segmente računov, individualne ali iz naslova posebnih ponudb banke,
- najmanjši, najvišji dovoljeni saldo za posamezne segmente računov,
- spremembo segmenta (namena) računa glede na starost komitenta,
- izpis blagajniških lističev,
- razni izpisi, izvozi v excel za banko,
- izpisi dokumentacije posla in komitenta.
-
Hranilne vloge so namenjene vodenju vpoglednih sredstev občanov in poslovanju v okviru banke. Izvorno funkcionalnost modula je omejila sprememba slovenskega zakona o plačilnem prometu, po katerem je lahko transakcijski račun edini prilivno – odlivni račun. Programska podpora omogoča:
- vodenje sredstev v domači valuti,
- gotovinske transakcije ter njihove stornacije,
- negotovinske transakcije ter njihove stornacije,
- varčevalni namen v domači valuti,
- najmanjši, najvišji dovoljeni saldo za posamezne segmente vlog,
- spremembo segmenta (namena) vloge,
- spremembe segmenta (namena) glede na starost komitenta,
- blokado vloge,
- obrestne mere za posamezne segmente računov, individualne obrestne mere,
- obrestovanje na dosežen saldo,
- obračun stroškov vodenja,
- izpis blagajniških lističev,
- razni izpisi, izvozi v excel za banko,
- izpisi dokumentacije posla in komitenta.
-
Hranilne vloge so namenjene vodenju vpoglednih sredstev občanov in poslovanju v okviru banke. Izvorno funkcionalnost modula je omejila sprememba slovenskega zakona o plačilnem prometu, po katerem je lahko transakcijski račun edini prilivno – odlivni račun. Programska podpora omogoča:
- vodenje sredstev v tuji valuti,
- gotovinske transakcije ter njihove stornacije,
- negotovinske transakcije ter njihove stornacije,
- najmanjši, najvišji dovoljeni saldo za posamezne segmente vlog,
- spremembo (segmenta) namena vloge,
- spremembe (segmenta) namena glede na starost komitenta,
- blokado vloge,
- obrestne mere za posamezne segmente računov, individualne obrestne mere,
- obrestovanje na dosežen saldo,
- obračun stroškov vodenja,
- izpis blagajniških lističev,
- razni izpisi, izvozi v excel za banko,
- izpisi dokumentacije posla in komitenta.
-
-
Varčevalni produkti prebivalstva omogočajo različne načine zbiranja sredstev prebivalstva, ki se stimulira z obrestno mero, premijami ...
-
Rentno varčevanje je namenska dolgoročna oblika varčevanja (praviloma 5 - 40 let) za dodatek k pokojnini, študij otroka ... Stranka zagotavlja sredstva z enkratnim ali večkratnimi pologi in jih kasneje črpa v enkratnih, večkratnih izplačilih ali kombinirano. Programska podpora omogoča:
- vnos pogodb v domači, tuji valuti ali z valutno klavzulo,
- informativne izračune,
- spremembe pogodb,
- prekinitve pogodb,
- določitev zneska najnižjega mesečnega pologa,
- izdelavo amortizacijskega načrta za pogodbo,
- podpora obdavčenju obresti,
- uporabo referenčnih obrestnih mer,
- premije za dosežen čas vezave sredstev,
- izdelavo letnega izpiska stranki.
-
Vezane vloge so kratkoročne in dolgoročne varčevalne oblike, ki omogočajo banki, da veže sredstva občana za pogodbeno dogovorjeno dobo. Sredstva vezave se lahko zagotovijo s pologom gotovine ali z negotovinsko bremenitvijo a-vista računa, kamor se lahko izvede tudi sprostitev sredstev po poteku vezave. Programska podpora omogoča:
- vnos novih vezav v tuji valuti,
- informativne izračune,
- avtomatsko podaljšavo vezav,
- spremembe vezanih vlog,
- stornacije vezanih vlog,
- blokade vezanih vlog,
- prekinitve vezanih vlog,
- fiksne, variabilne in referenčne obrestne mere,
- individualne obrestne mere, pribitke ali obrestne mere za ciljno skupino vezav,
- periodično izplačilo obresti,
- določitev minimalnega zneska vezave za skupino vezav,
- maksimalno dovoljeno obrestno mero, pribitek za skupino vezav,
- vključevanje v modul Zavarovanj,
- podpora obdavčenju obresti.
-
Varčevalni modul omogoča vodenje:
- vpoglednih računov, ki omogočajo transakcije v okviru banke brez omejitev pri razpolaganju s sredstvi računa in so brez ročnosti,
- varčevalnih računov, ki omogočajo transakcije v okviru banke z omejitvami pri razpolaganju s sredstvi in imajo v naprej določeno ročnost.
- v odvisnosti od vrste varčevalnega računa glede ročnosti, se zapadlost določa z vnosom varčevalne dobe ali z datumom zapadlosti,
- opredelitev izbranega načina plačila pogodbenega zneska (gotovinsko ali negotovinsko ob sklenitvi / odloženo plačilo), ki se lahko z nastavitvami za določen namen omejuje,
- možnost oznake letnega razmejevanja obresti (obdavčitev obresti),
- omogoča nastavitev minimalnega in maksimalnega dovoljenega stanja na računu,
- določitev frekvence vplačil in spodnje ter zgornje vrednosti obroka varčevanja,
- največje možno število izpadlih obrokov pred prekinitvijo pogodbe,
- oznaka kontrol rednosti, zneska vplačil,
- določitev ukrepa v primeru neizvedenega vplačila,
- določitev frekvence obveščanja imetnika ob neizvedenem,
- izbor načina pošiljanja izpiskov.
-
Vezane vloge so kratkoročne in dolgoročne varčevalne oblike, ki omogočajo banki, da veže sredstva občana za pogodbeno dogovorjeno dobo. Sredstva vezave se lahko zagotovijo s pologom gotovine ali z negotovinsko bremenitvijo a-vista računa, kamor se lahko izvede tudi sprostitev sredstev po poteku vezave. Programska podpora omogoča:
- vnos novih vezav v domači valuti ali z valutno klavzulo,
- informativne izračune,
- avtomatsko podaljšavo vezav,
- spremembe vezanih vlog,
- stornacije vezanih vlog,
- blokade vezanih vlog,
- prekinitve vezanih vlog,
- fiksne, variabilne in referenčne obrestne mere,
- individualne obrestne mere, pribitke ali obrestne mere za ciljno skupino vezav,
- periodično izplačilo obresti,
- določitev minimalnega zneska vezave za skupino vezav,
- maksimalno dovoljeno obrestno mero, pribitek za skupino vezav,
- vključevanje v modul Zavarovanj,
- podpora obdavčenju obresti.
-
-
Infrastruktura omogoča banki podporo za bančno okence in zaledno poslovanje ter nadgradnjo z izbranimi moduli bančnih produktov.
-
Programski modul podpira osnovne funkcionalnosti blagajniškega okenca, kot so vnos prometa na blagajni, preglede, izpise in obdelave podatkov blagajne in poslovalnice. Modul je povezan z ostalimi moduli Hibis programja, kar zagotavlja celovitost podpore bančnemu poslovanju na blagajniškem okencu. Programska podpora omogoča:
- vnos gotovinskega in negotovinskega blagajniškega prometa, kot so:
- blagajniški prejemki/izdatki (v povezavi s Hibis modulom Krediti se na blagajni omogoča izplačilo kredita, plačilo stroškov odobritve, zavarovalne premije, vračilo preplačila kredita ... vse na osnovi izbora kreditne partije iz liste vrednosti),
- interni prenosi med računi,
- vnos plačilnih nalogov (SEPA, mednarodne transakcije),
- dostop do mask ostalih modulov Hibisa, ki so potrebni za podporo poslovnim procesom banke na blagajniškem okencu (npr. otvoritve partnerjev, partij, knjiženje prometnih transakcij, ...),
- podpora za avtomatske blagajne (vmesnik),
- zaključek dela poslovalnice,
- izpis blagajniških lističev,
- razni izpisi, izvozi v excel za banko,
- izpisi dokumentacije posla in komitenta.
- vnos gotovinskega in negotovinskega blagajniškega prometa, kot so:
-
Podpora menjalniškemu poslovanju banke je izdelana v okviru blagajniškega okenca.
Programska podpora omogoča:
- odkup gotovine,
- odkup raznih vrst čekov,
- prodaja gotovine.
-
V okviru obračunskega centra se knjižijo zbirne transakcije Hibis analitičnih modulov.
Programska podpora omogoča:
- knjiženje akcije poravnav, npr. nadomestila za izvedbo trajnih nalogov,
- bilateralni poboti kartičnega poslovanja ...
-
Programska podpora za vodenje pogodb o hrambah dragocenih predmetov komitentov in na podlagi nje nastalih obveznostih ter terjatev.
Programska podpora omogoča:- sklenitev pogodbe za izbrano kategorijo sefa,
- obračun in plačilo kavcije in nadomestila,
- vodenje statusov sefov,
- obvestila imetnikom o poteku pogodbe,
- prekinitev najemne pogodbe,
- programske blokade pogodb in opominjevalni postopek ob neporavnanih obveznostih,
- programsko podaljšanje pogodb.
-
Trezorsko poslovanje je programski paket, ki zagotavlja računalniško evidentiranje, vodenje in obdelave za vodenje trezorja poslovne banke in bančnih enot in s tem nadzor nad gotovino banke. V okviru istega modula je razvita tudi programska podpora depotnemu poslovanju, ki omogoča evidenco vrednostnih dokumentov in predmetov banke. Prav tako je v okviru trezorskega poslovanja podpora prevzemu datotek s podatki bankomatske porabe in njenemu knjiženju.
Programska podpora omogoča:
- postavitev organizacijske strukture trezorjev banke,
- knjiženje začetnega stanja trezorja in depoja,
- knjiženje trezorskega in depotnega prometa v trezorjih banke,
- dotacijo in odvod iz banke,
- dotacija iz / v drugo agencijo,
- priliv in odliv iz blagajne,
- vnos apoenske sestave oziroma serijskih številk za depo,
- sledenje dokumentu v celem krogotoku (izdaja na partiji ipd.),
- vpogled v stanje trezorja, depoja,
- iskanje lokacije dokumenta v depoju po serijski številki ...
-
Zaledno poslovanje je programski paket, ki je nadgradnja paketa blagajniškega okenca in skupaj predstavljata celovito podporo bančnim poslom ter podpornim dejavnostim.
Programska podpora omogoča:
- zaledni vnos t.j. otvoritve in popravke matičnim podatkov poslov prebivalstva,
- negotovinske prometne transakcije (interni prenosi med računi, interne prometne transakcije),
- dostop do programskih sklopov vodenja posameznih vrst računa in vlog (preklasifikacija partij, sprememba namena, blokada, saldacija ...),
- moduli podpore poslom na nivoju banke (obračunski center, unovčevanje čekov, povezava s kartičnim procesnim - centrom, povezava s plačilnimi sistemi, ..),
- obdelave na nivoju poslov (obračun obresti, opominjevalni postopki, izpiski ...),
- razni vpogledi, izpisi, tudi skupni za module,
- šifranti.
-
-
Elektronsko bančništvo predstavlja enega od dostopnih kanalov do bančnih produktov. Elektronsko bančništvo omogoča komitentom banke udobno opravljanje bančnih storitev z želene oddaljene lokacije. Za delovanje uporabniki ne potrebujejo na računalnik namestiti ničesar, aplikacija deluje v večini sodobnejših brskalnikov. Programska podpora omogoča:
- vstop s certifikati in gesli ali uporabniškim imenom, geslom in enkratnim žetonom (SMS na GSM, OTP generatorji enkratnih gesel), možni različni nivoji pravic uporabe,
- vpogled v stanje, promet in podatke o računu, iskanje po prometu, izpis prometa v Excel,
- vpogled v izpiske in izpis v PDF, nastavitev prejemanja izpiskov po pošti, v poslovalnico ali v elektronsko banko,
- vpogled v blokade na računu,
- informacija o izvršbah,
- vpogled v POS transakcije (online avtorizacije),
- pregled kreditnih kartic in prometa po njih,
- pregled avtoriziranih transakcij po debetnih karticah,
- pregled in sklepanje depozitov,
- pregled kreditov,
- priprava amortizacijskih načrtov za kredite,
- pregled varčevanj (rent),
- pregled, prijava, urejanje in brisanje trajnih nalogov,
- pregled naložb v vrednostne papirje in vzajemne sklade,
- naročilo dviga gotovine,
- vnos nalogov (UPN/SEPA, HUB3), interni prenosi,
- plačila v tujino,
- urejanje predlog plačil za hitro pripravo naloga,
- vodenje bele liste prejemnikov plačil,
- menjalnica,
- SDD SEPA direktne bremenitve:
- pregled prejetih bremenitev, možnost preklica in zahteve za povračilo direktne bremenitve, urejanje blokad prejemanja SDD-jev,
- avtorizacija poslov:
- upoštevanje evropskih priporočil za varna spletna nakazila,
- elektronski podpis,
- enkratni žeton (SMS na GSM, OTP generatorji enkratnih gesel) z osebnimi nastavitvami mejnih zneskov na nalog in na dan,
- geografske in časovne omejitve avtorizacije,
- obveščanje na elektronski naslov ali GSM
- stanje in promet na zahtevo,
- obveščanje ob dogodkih (priliv, odliv, zavrnitev naloga, iztek limita, iztek depozita, prejem e-računa, prejem SDD bremenitve, vstop v elektronsko banko, nepravilno geslo ob vstopu v elektronsko banko, ...),
- periodično obveščanje (stanje, obdelani nalogi na dan, ...),
- poslovanje z e-računi,
- prejemanje e-računov (pregled in plačevanje e-računov, e-prijave/odjave),
- uvoz e-računov,
- pregled prijav v elektronsko banko,
- komunikacija z banko,
- administracija uporabnikov,
- objava sporočil in obvestil,
- pomoč uporabnikom v obliki kontekstualnih strani z navodili,
- modul za preverjanje elektronske banke v tujejezične različice.
-
Mobilno bančništvo omogoča opravljanje bančnih storitev na pametnih mobilnih napravah kjerkoli in kadarkoli. Pri tem izkorišča funkcionalnosti pametnih naprav, ki uporabniku omogočajo dodatne ugodnosti pri uporabi aplikacije kot so plačevanje preko skeniranja položnic, prikaz bankomatov v bližini…. Na voljo so naslednje funkcionalnosti:
- transakcijski računi: pregledovanje stanj na vseh lastniških in pooblaščenih računih; pregled prometa; vpogled v čakalno vrsto in možnost preklica naloga; pregled zavrnjenih nalogov, vpogled v podrobnosti računa,
- plačilne kartice: pregledovanje stanj na vseh lastniških in pooblaščenih plačilnih karticah; pregled čakalnice in pregled prometa, vpogled v podrobnosti kartice,
- pregled podatkov o sklenjenih depozitih (stanje, datum sprostitve, grafični prikaz trajanja…)
- pregled podatkov o sklenjenih kreditih (stanje, trajanje in grafični prikaz trajanja, znesek zapadlih neplačanih obveznosti…)in možnost hitrega plačila obroka,
- plačevanje preko vnosa univerzalnega plačilnega naloga,
- hitra izvedba plačil preko skeniranja položnic,
- enostavno in hitro plačevanje položnic preko shranjene predloge plačila,
- interna nakazila, nakazila na druge banke,
- prodaja, nakup deviz,
- prikaz bankomatov v bližini trenutne lokacije uporabnika ali prikaz bankomatov v bližini izbrane lokacije,
- obveščanje o zavrnjenih plačilih, novostih, ponudbah, splošnih pogojih in posebnih akcijah,
- koristne informacije: veljavna tečajna lista banke, kontaktni podatki banke…
-
Integracijski moduli so samostojne programske enote, ki delujejo interaktivno z ostalimi Hibis moduli in na ta način dajejo osnovnim bančnim produktom novo dodano vrednost oz. funkcionalnost.
-
Kartično poslovanje je segment programske podpore, ki omogoča banki poslovanje z obema slovenskima kartičnima procesnima centroma (Activa, Bankart) in dvema hrvaškima (Cortex, MBU). Podpora je razvita za: občane:
- debetne,
- plačilna (charge),
- kreditne (revolving) kartice,
- predplačniške (prepaid) in
- neodvisne (standalone) kartice
- debetne ter
- plačilne (charge),
- predplačniške (prepaid) in
- neodvisne (standalone) poslovne kartice.
- online avtorizacijo transakcij debetnih kartic,
- prevzem in knjiženje je prometnih datotek,
- naročanje kartic in sprememb po karticah kot so blokada, deblokada, predčasna zamenjava kartice,… (nabor naročil je odvisen od podpore procesnega centra),
- obračun članarine in zamudnih obresti ter vodenje opominjevalnega postopka charge in revolving kartic,
- vključitev charge in revolving kartic v poročila za BS.
-
Modul trajnih nalogov omogoča podporo nakazovanju obveznosti po nalogu imetnika transakcijskega računa in direktne bremenitve, kakor tudi internim trajnim nalogom v okviru Hibisa. Programska podpora omogoča:
- nastavitev podatkov za posameznega prejemnika nakazil,
- otvoritev trajnih nalogov na partiji transakcijskih računov občanov (v domači in tuji valuti) in pravnih oseb (v domači valuti),
- različni načini izvajanja bremenitev in sicer:
- obveznosti v enakih zneskih (namenjeno trajnikom katerih znesek se ne spreminja),
- obveznosti v pogodbenih zneskih (trajniki katerim zneski se mesečno spreminjajo),
- interni prenosi (prenosi na hranilne vloge, transakcijske račune občanov, transakcijske račune pravnih oseb, v okviru banke),
- obveznosti po ceniku (trajniki katerih zneski se redko spreminjajo (naročnine časopisov RTV,..)),
- prenos zneskov trajnikov preko datotek,
- nakazilo sredstev prejemnikom,
- obračun provizije,
- nadomestila za neuspešno izvedene trajnike.
-
Preprečevanje pranja denarja je programski paket, ki v povezavi z ostalimi Hibis moduli zagotavlja programsko podporo zajemu, popisu, pregledovanju in poročanju transakcij na Urad za preprečevanje pranja denarja.
Programska podpora omogoča:
- označitev sumljivih oseb, partnerjev, držav, partij in transakcij,
- avtomatski zajem transakcij nad določenim zneskom, transakcij sumljivih oseb, transakcij po sumljivih partijah,
- naknadni zbirni pregled vseh sumljivih transakcij, transakcij partnerja, ki v zbirnem znesku presežejo izbran znesek gotovinskih transakcij nad določenim zneskom in transakcij partij, katerih lastnik je rezident sumljive države,
- vnos in popravke transakcij pranja denarja,
- avtorizacijo transakcij pranja denarja na nivoju agencije in banke,
- kontrola na starost zajete, še neavtorizirane transakcije,
- oblikovanje datoteke za prenos na UPPD.
-
Samostojen modul v katerem se vodijo vse sporne terjatve banke, ne glede na to, kje je terjatev izvorno nastala. Pravila za sporno terjatev so ne glede na izvor terjatve ista, kar omogoča njihovo centralizirano vodenje.
Programska podpora omogoča:
- prenos ali vnos partije v domači ali tuji valuti v modul,
- prometne transakcije,
- različne statuse partije,
- dejanski in evidenčni obračun obresti,
- delne in popolne odpise.
-
Modul je razvit za potrebe izvrševanja direktnih bremenitev po SEPA shemi.
TEMELJNA SHEMA:- izdaja, sprememba in preklic pooblastila,
- izvršitev transakcij direktnih bremenitev,
- zavrnitve izvršitev transakcij pred poravnavo,
- vračila in povračila izvršenih transakcij po poravnavi,
- zahtevek za vrnitev nedovoljenih (R) transakcij,
- plačilo razveljavitve bremenitev,
- finančni tok in datoteke dokumentov CSM (Bankart),
B2B SHEMA:
- izdaja, sprememba in preklic mandata,
- izvršitev transakcij direktnih bremenitev,
- zavrnitve izvršitev transakcij pred poravnavo,
- plačilo razveljavitve bremenitev,
- finančni tok in datoteke dokumentov CSM (Bankart).
Programska oprema dodatno še omogoča:
- vmesnik do elektronskega bančništva, ki omogoča izvajanje storitev SEPA direktnih bremenitev preko elektronskega bančništva,
- vzpostavitev web service-ov za komunikacijo za SEPA direktne bremenitve,
- vnos mandata,
- pregled mandatov,
- pregled bremenitev,
- ugovor na bremenitev,
- pregled čakalne vrste knjiženja SDD bremenitev,
- pregled knjiženih bremenitev.
-
-
Medbančni depoziti so namenjeni sklepanju in vodenju ter spremljanju medbančnih depozitov, tako s tujimi kot domačimi bankami. Depozit sklenemo z banko ali ga prejmemo od banke.
-
Dani medbančni depoziti so namenjeni sklepanju in vodenju ter spremljanju medbančnih depozitov, tako s tujimi kot domačimi bankami. Depozit sklenemo z banko, ki nam po dogovorjenem roku vrne glavnico in obresti po dogovorjeni fiksni obrestni meri.
Programska podpora omogoča:
- sklepanje depozitov / kreditov z domačimi in tujimi bankami,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320),
- podpora SWIFT in Target2 sistemov,
- omogočena kontrola 4 ali 6 oči,
- možnost pretipkavanja podatkov pri verifikaciji in avtorizaciji,
- avtomatska obdelava nalogov brez ročnih posegov do zapadlosti posla,
- mesečno razmejevanje obresti,
- razmejevanje obresti s stornacijo razmejenih obresti prejšnjega meseca ali doknjiževanjem,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih (po datumu sklenitve, po datumu valute, po dealing banki,…),
- pregled odprtih terjatev,
- vsi aktivni depoziti se upoštevajo v pripravi denarnega toka,
- različne vrste depozitov (čez noč, kratkoročni, dolgoročni).
-
Prejeti medbančni depoziti so namenjeni sklepanju in vodenju ter spremljanju medbančnih depozitov, tako s tujimi kot domačimi bankami. Depozit prejmemo od dealing banke, po dogovorjenem roku pa ji vrnemo glavnico in obresti po dogovorjeni fiksni obrestni meri.
Programska podpora omogoča:
- sklepanje depozitov / kreditov z domačimi in tujimi bankami;
- podpora domače in tuje valute;
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa;
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320);
- podpora SWIFT in Target2 sistemov;
- omogočena kontrola 4 ali 6 oči;
- možnost pretipkavanja podatkov pri verifikaciji in avtorizaciji;
- avtomatska obdelava nalogov brez ročnih posegov do zapadlosti posla;
- mesečno razmejevanje obresti;
- razmejevanje obresti s stornacijo razmejenih obresti prejšnjega meseca ali doknjiževanjem;
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih (po datumu sklenitve, po datumu valute, po dealing banki,…);
- pregled odprtih terjatev;
- vsi aktivni depoziti se upoštevajo v pripravi denarnega toka;
- različne vrste depozitov (čez noč, kratkoročni, dolgoročni);
-
-
Medbančni krediti so namenjeni sklepanju in vodenju ter spremljanju medbančnih kreditov, tako s tujimi kot domačimi bankami. Kredit sklenemo z banko.
-
Programska podpora omogoča:
- vnos in spremembe matičnih podatkov,
- avtorizacija vnosa in sprememb matičnih podatkov (vizualno ali s pretipkavanjem),
- avtomatski izpis pogodb, obvestil ...,
- obročni / anuitetni način odplačil,
- linearni / konformni obračun obresti,
- avtomatska izdelava plana odplačil ob vnosu kredita,
- podpora referenčnim obrestnim meram (EURIBOR, LIBOR ...),
- podporo različnim stroškom (odobritev, vodenje, nečrpani del ...),
- za posle v tuji valuti je možen obračun stroškov tudi v domači valuti,
- avtomatsko povezava s plačilnim prometom pri nakazilih in vračilih kredita,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320),
- podpora nostro računov ter poravnalnega računa,
- avtomatsko omogočanje izvedbe določenih poslovnih dogodkov glede na status posla - za vsako fazo ima kredit svoj status (npr. osnovni vnos, aktiven, zaključen ...),
- aneksiranje,
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
- navidezni in dejanski obračun obresti (redne, zamudne, razmejene),
- navidezni in dejanski obračun stroškov,
- konverzija / zamenjava valut pri kreditih z valutno klavzulo,
- avtomatsko spremembo planov v primeru spremembe referenčnih obrestnih mer,
- podporo procesu slabitve partij (MSRP) – knjiženje slabitev na partijah,
- razmejevanje stroškov,
- predčasno poplačilo kredita,
- povezavo s TRR – (trajnik) ob zapadlosti terjatve na kreditu prenos v čakalno vrsto,
- povezavo z modulom zavarovanj.
-
Podpora omogoča vodenje medbančnih kreditov v domači in tuji valuti.
Programska podpora omogoča:
- sklepanje depozitov / kreditov z domačimi in tujimi bankami,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320),
- podpora SWIFT in Target2 sistemov,
- omogočena kontrola 4 ali 6 oči,
- možnost pretipkavanja podatkov pri verifikaciji in avtorizaciji,
- avtomatska obdelava nalogov brez ročnih posegov do zapadlosti posla,
- mesečno razmejevanje obresti,
- razmejevanje obresti s stornacijo razmejenih obresti prejšnjega meseca ali doknjiževanjem,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih (po datumu sklenitve, po datumu valute, po dealing banki,…),
- pregled odprtih terjatev,
- vsi aktivni depoziti se upoštevajo v pripravi denarnega toka,
- različne vrste depozitov (čez noč, kratkoročni, dolgoročni).
-
Podpora omogoča vodenje medbančnih kreditov v domači in tuji valuti.
Programska potpora omogoča:
- sklepanje depozitov / kreditov z domačimi in tujimi bankami,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320),
- podpora SWIFT in Target2 sistemov,
- omogočena kontrola 4 ali 6 oči,
- možnost pretipkavanja podatkov pri verifikaciji in avtorizaciji,
- avtomatska obdelava nalogov brez ročnih posegov do zapadlosti posla,
- mesečno razmejevanje obresti,
- razmejevanje obresti s stornacijo razmejenih obresti prejšnjega meseca ali doknjiževanjem,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih (po datumu sklenitve, po datumu valute, po dealing banki,…),
- pregled odprtih terjatev,
- vsi aktivni depoziti se upoštevajo v pripravi denarnega toka,
- različne vrste depozitov (čez noč, kratkoročni, dolgoročni).
-
Podpora omogoča vodenje danih likvidnostnih kratkoročnih kreditov v domači valuti.
Programska potpora omogoča:
- sklepanje depozitov / kreditov z domačimi in tujimi bankami,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320),
- podpora SWIFT in Target2 sistemov,
- omogočena kontrola 4 ali 6 oči,
- možnost pretipkavanja podatkov pri verifikaciji in avtorizaciji,
- avtomatska obdelava nalogov brez ročnih posegov do zapadlosti posla,
- mesečno razmejevanje obresti,
- razmejevanje obresti s stornacijo razmejenih obresti prejšnjega meseca ali doknjiževanjem,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih (po datumu sklenitve, po datumu valute, po dealing banki,…),
- pregled odprtih terjatev,
- vsi aktivni depoziti se upoštevajo v pripravi denarnega toka,
- različne vrste depozitov (čez noč, kratkoročni, dolgoročni).
-
Programska podpora omogoča:
- vnos in spremembe matičnih podatkov,
- avtorizacija vnosa in sprememb matičnih podatkov (vizualno ali s pretipkavanjem),
- avtomatski izpis pogodb, obvestil ...,
- obročni / anuitetni način odplačil,
- linearni / konformni obračun obresti,
- avtomatska izdelava plana odplačil ob vnosu kredita,
- podpora referenčnim obrestnim meram (EURIBOR, LIBOR ...),
- podporo različnim stroškom (odobritev, vodenje, nečrpani del ...),
- za posle v tuji valuti je možen obračun stroškov tudi v domači valuti,
- avtomatsko povezava s plačilnim prometom pri izplačilih in vračilih kredita,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320),
- avtomatsko omogočanje izvedbe določenih poslovnih dogodkov glede na status posla - za vsako fazo ima kredit svoj status (npr. osnovni vnos, aktiven, zaključen ...),
- aneksiranje,
- avtomatsko knjiženje poslovnih dogodkov,
- navidezni in dejanski obračun obresti (redne, zamudne, razmejene),
- navidezni in dejanski obračun stroškov,
- konverzija / zamenjava valut pri kreditih z valutno klavzulo,
- opominjevalni postopek – avtomatska izdelava opominov,
- avtomatsko spremembo planov v primeru spremembe referenčnih obrestnih mer,
- podporo procesu slabitve partij (MSRP) – knjiženje slabitev na partijah,
- razmejevanje stroškov,
- predčasno poplačilo kredita,
- povezavo s TRR – (trajnik) ob zapadlosti terjatve na kreditu prenos v čakalno vrsto,
- povezavo z modulom zavarovanj.
-
-
Medbančni depoziti so namenjeni sklepanju in vodenju ter spremljanju medbančnih depozitov z Banko Slovenije. Programska potpora omogoča:
- sklepanje depozitov / kreditov z domačimi in tujimi bankami,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT320),
- podpora SWIFT in Target2 sistemov,
- omogočena kontrola 4 ali 6 oči,
- možnost pretipkavanja podatkov pri verifikaciji in avtorizaciji,
- avtomatska obdelava nalogov brez ročnih posegov do zapadlosti posla,
- mesečno razmejevanje obresti,
- razmejevanje obresti s stornacijo razmejenih obresti prejšnjega meseca ali doknjiževanjem,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih (po datumu sklenitve, po datumu valute, po dealing banki,…),
- pregled odprtih terjatev,
- vsi aktivni depoziti se upoštevajo v pripravi denarnega toka,
- različne vrste depozitov (čez noč, kratkoročni, dolgoročni).
-
Medbančni prenosi so prenosi sredstev med kontokorentnimi računi ali med kontokorentnim računom in poravnalnim računom.
Programska podpora omogoča:
- podpora domačih in tujih bank,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov in poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202 in MT210),
- podpora SWIFT in Target2 sistemov,
- omogočena kontrola 4 ali 6 oči,
- možnost pretipkavanja podatkov pri verifikaciji in avtorizaciji,
- avtomatska obdelava nalogov brez ročnih posegov do zapadlosti posla,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih (po datumu sklenitve, po datumu valute, po dealing banki,…),
- vsi aktivni prenosi se upoštevajo v pripravi denarnega toka.
-
Podprti so računi bank za opravljanje plačilnega prometa s tujino. Spremljava in vodenje nostro kontokorentnih računov v državi in tujini.
-
Vodenje in spremljanje prometa na deviznih računih banke v tujini ali v državi.
Programska podpora omogoča:
- prilive in odlive na računih kontokorentnih bank,
- prenos sredstev med valutami v okviru banke, ki vodi račun,
- prenos sredstev med bankami,
- pregled pričakovanih prilivov in odlivov po bankah in valutah (denarni tok),
- avtomatska primerjava prometnih postavk z izpiskom kontokoretne banke (MT950),
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil,
- podpora S.W.I.F.T., TARGET2,
- podpora domače in tuje valute,
- vodenje terjatev do kontokorentnih bank.
-
Vodenje in spremljanje prometa na deviznih računih banke v tujini ali v državi.
Programska podpora omogoča:
- vodenje deviznih računov drugih bank;
- prilivi / odlivi z / na račun banke;
- evidenca prispelih SWIFT zapisov;
- konvertiranje deviz med valutami;
- obveščanje o opravljenem prometu na računu z MT950;
- odobritev dovoljenega negativnega stanja in vzpostavitev povezave z limiti na kreditnem modulu (na ta način podprte vse funkcionalnosti limitov: obrestovanje, stroški vodenja limita, obveščanje…).
-
-
Produkt vrednostni papirji podpira poslovanje z izdanimi vrednostnimi papirji pri različnih izdajateljih in papirji, ki kotirajo na borzi, v skladu z mednarodnimi standardi računovodskega poročanja za lasten portfelj banke.Omogočeno je tudi vodenje papirjev, ki jih je izdala banka.
-
Modul lastni vrednostni papirji je namenjen vodenju papirjev, ki jih je izdala banka. Podprte so obveznice, potrdila o vlogi – CD in delnice. Papirji so lahko nominirani v domači valuti, z valutno klavzulo ali v tuji valuti.
Modul sestavljajo osnovne obdelave:
- otvoritev kupca s papirjem,
- vnos matičnih podatkov kupca in papirja,
- prodaja papirja kupcu,
- prenos lastništva med kupci,
- mesečno razmejevanje obresti in diskonta,
- unovčenje kuponov,
- nakazilo dividende,
- banka vnese izdan papir v modul vrednostni papirji za portfelj banke,
- modul se vključuje v razna poročilih.
-
Spremljanje trgovanja z izdanimi dolžniškimi in lastniškimi VP pri različnih izdajateljih in papirji, ki kotirajo na borzi, za lasten portfelj banke. Spremljanje kapitalskih naložb podjetja.
Programska podpora omogoča:
- kratkoročni in dolgoročni dolžniški in lastniški papirji,
- nominacija,
- v domači valuti,
- v tuji valuti,
- z valutno klavzulo,
- vodenje zalog,
- po povprečni ceni,
- po metodi FIFO,
- portfelj banke,
- tržni (trading),
- razpoložljivi za prodajo (available for sale),
- v posesti do zapadlosti (held to maturity),
- vrednotenje na tržno ceno,
- netiranje,
- osnovni konto / konto prevrednotevalnega popravka,
- PPK konto je vedno enak 0 pri prodaji zaloge ali pri unovčenju celotne glavnice,
- analitični konto / konto prevrednotevalnega popravka,
- dodatna oslabitev v HTM portfelju,
- poročanje nadzornim institucijam (ATVP).
-
-
Obravnava korespondenčnih bank, ki niso kontokorentne banke (banka nima loro/nostro poslov z njimi).
Podprte so naslednje funkcionalnosti:
- vodenje evidenc o vzpostavljeni korespondenčni mreži,
- avtomatika usmerjanja odlivnih nalogov glede na vzpostavljeno korespondenčno mrežo,
- možnost sklepanja zakladniških poslov (depoziti, arbitraže…) s korespondenčnimi bankami,
- izmenjava sporočil o zaračunanih stroških.
-
Izvedeni finančni instrumenti so instrumenti, ki so izpeljani iz osnovnega instrumenta; so pravice katerih cena je posredno ali neposredno odvisna od cene vrednostnega papirja, tujih valut, blaga ali višine obrestne mere.
-
Medbančni valutni posel (FX Spot in FX Forward) je zavezujoč dogovor med bankama o nakupu oziroma prodaji določenega zneska deviz po tečaju, določenem ob sklenitvi posla in z dejansko dobavo dogovorjenega zneska na dogovorjeni dan v prihodnosti.
Programska podpora omogoča:
- podporo domačim in tujim bankam,
- podporo domače in tuje valute,
- podporo nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelavo ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT300),
- podporo SWIFT in TARGET2 sistemov,
- avtorizacijo na osnovi več parov oči, pretipkavanja podatkov,
- avtomatsko obdelavo nalogov do zapadlosti posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih,
- pregled odprtih terjatev,
- upoštevanje nezapadlih medbančnih konverzij pri pripravi denarnega toka,
- avtomatsko obdelavo ob sklenitvi FX posla,
- izdelavo izbranih SWIFT sporočil pri medbančnih poslih,
- knjiženje izvenbilance,
- avtomatsko obdelavo med trajanjem FX posla,
- dnevno ali mesečno računanje in knjiženje razmejitev po MRS ali referenčnem tečaju ECB, storno vrednotenja po MRS,
- avtomatsko obdelavo ob zapadlosti FX posla,
- zapiranje izvenbilančnih knjižb,
- bilančne knjižbe prodane valute.
-
Medbančni valutni SWAP posli s stranko – Devizna zamenjava: je zavezujoč dogovor med bankama o hkratnem nakupu oziroma prodaji določenega zneska določene valute in hkratni terminski prodaji oziroma nakupu istega zneska iste valute. Programska podpora omogoča:
- podpora domačim in tujim bankam,
- podpora domače in tuje valute,
- podpora nostro računov, loro računov ter poravnalnega računa,
- izdelava ustreznih SWIFT sporočil (MT202, MT210 in MT300),
- podpora SWIFT in TARGET2 sistemov,
- omogočena avtorizacija z več pari oči, pretipkavanjem,
- avtomatska obdelava nalogov do zapadlosti posla,
- dnevno ali mesečno vrednotenje,
- pregled vseh nalogov in izpisi po različnih kriterijih,
- pregled odprtih terjatev,
- upoštevanje nezapadlih medbančnih SWAP poslov pri pripravi denarnega toka,
- avtomatsko obdelavo ob sklenitvi SWAP posla,
- izdelavo izbranih SWIFT sporočil pri medbančnih poslih,
- knjiženje izvenbilance,
- avtomatsko obdelavo med trajanjem SWAP posla,
- dnevno ali mesečno računanje in knjiženje razmejitev učinka po MRS ali referenčnem tečaju ECB, storno vrednotenja po MRS,
- avtomatsko obdelavo ob zapadlosti SWAP posla,
- zapiranje izvenbilančnih knjižb,
- bilančne knjižbe prodane valute,
- bilančne knjižbe kupljene valute.
-
Nakup oziroma prodaja pravice, ki daje imetniku opcije možnost do povrnitve stroškov med vsakokratno dogovorjeno obrestno mero. Podprte so sledeče obrestne zamenjave: Plain Vanilla, multi-callable swap, trigger liability swap. Programska podpora omogoča vodenje naslednjih vrst obrestnih zamenjav:
- navadne (»vanilla«) obrestne zamenjave,
- obrestne zamenjave na odpoklic (Multi-Callable Swap),
- možnost vnosov parametrov odpoklica (posebej za dano ter prejeto stran – datum spremembe ter spremembe obrestne mere),
- možnost knjiženja dejanskega odpoklica posla,
- obrestne zamenjave s sprožilcem (Trigger Liability Swap),
- vnos poljubnega števila sprožilcev z dvema argumentoma, operacijami večje, manjše, večje ali enako, manjše ali enako ter enako,
- argumenti ter rezultat sprožilca so obrestne mere (fiksne ali referenčne).
- sklepanje poslov z banko ali pravnimi osebami,
- kreiranje sporočil MT360 ter MT362 – samodejno v okviru dnevne obdelave (posli z bankami),
- podprte zamenjave fiksna obrestna mera z variabilno z ali brez marže ter obratno, fiksna – fiksna ter variabilna – variabilna,
- možnost vodenja variabilnih/referenčnih obrestnih mer na posameznem poslu oziroma uporaba skupnega Hibis-ovega šifranta,
- samodejno knjiženje poslovnih dogodkov v sklopu dnevne obdelave,
- uvoz ter knjiženje učinkov vrednotenja iz zunanjega vira,
- knjiženje učinkov s programom za ročno knjiženje,
- samodejno generiranje amortizacijskega načrta za dano ter prejete stran na podlagi vnesenih parametrov,
- ročni popravki amortizacijskega načrta,
- možnost izbire knjiženja poravnave neposredno v promet kontkorenta,
- podpora poravnave preko domačega plačilnega prometa,
- vnos, knjiženje ter poravnava premije za sklenjen posel,
- poravna s knjiženjem na prehodni račun,
- obveščanje po elektronski pošti: o fiksacijah obrestne mere, zapadlosti obračunskih obdobjih ter sprožitvah sprožilcev ter obveščanje o morebitnih nepravilnostih v amortizacijskem načrtu (nepravilni datumi razmejitev, neknjižene razmejitve ali plačila),
- vnos ter uporaba šifranta krovnih pogodb za trgovanje z IFI posli,
- knjiženje tečajnih razlik za posle v tuji valuti in posle z devizno klavzulo,
- avtorizacija (možnost kontrole štirih oči).
-
-
Plačilni promet je podpora izvrševanju plačil na podlagi plačilnih nalogov (prenos denarnih sredstev) prometa v domovini, s tujino, čezmejnega plačilnega prometa in SEPA plačilnih nalogov.
-
Plačilni promet je podpora izvrševanju plačil na podlagi plačilnih nalogov (prenos denarnih sredstev) prometa v domovini, čezmejnega plačilnega prometa (v EUR) in SEPA plačilnih nalogov.Modul je povezovalni element med samimi Hibis moduli in zunanjim okoljem oziroma domačim plačilnim sistemom.
Programska podpora omogoča:
- vnos plačilnih nalogov - ročni vnos plačilnih nalogov preko vseh delovnih mest, sprejem podatkov iz vseh področij poslovanja, prevzem podatkov iz datotek,
- kontrolo transakcij - sprožanje procesa prenosa plačilnega naloga v ustrezen plačilni sistem po izvršeni kontroli,
- upravljanje plačil za sistem TARGET in STEP2 (kreiranje datotek v ustreznem formatu, obdelava odgovorov, spremljava nalogov po statusih, usklajevanje prometa z izpiskom, zgodovina sprememb),
- upravljanje plačil za sistem SEPA IKP in EKP (kreiranje datoteke v ustreznem formatu, obdelava odgovorov, spremljava nalogov po statusih, usklajevanje prometa z izpiskom, zgodovina sprememb),
- upravljanje nalogov za bremenitev za sistem SEPA IDD in EDD (kreiranje datoteke v ustreznem formatu, obdelava odgovorov, spremljava nalogov po statusih, usklajevanje prometa z izpiskom, zgodovina sprememb),
- izvajanje transakcij plačilnega prometa med komitenti banke,
- spremljanje likvidnostnega stanja banke,
- avtomatsko kontiranje in knjiženje,
- razporejanje nalogov ( avtomatično glede na račun in sklic prejemnika ),
- Izpisi, poročila - zagotovljene vse standardne informacije notranjim uporabnikom in zunanjim institucijam (Banka Slovenije, Statistični urad, Davčna uprava).
-
Plačilni promet je podpora izvrševanju plačil na podlagi plačilnih nalogov (prenos denarnih sredstev) prometa s tujino - mednarodnih, čezmejnih in SEPA plačilnih nalogov.
-
Programska oprema omogoča avtomatizacijo izvedbe prenosov denarnih sredstev med hčerinskimi podjetji internacionalno (ICM international cash management).
Programska podpora omogoča:
- avtomatsko izvedbo prenosov denarnih sredstev s sodelujočih transakcijskih računov skupine podjetij na izbrani, glavni račun matičnega podjetja,
- sredstva na vseh računih, razen glavnega računa, se ob koncu dneva prenesejo v celoti oziroma nad določenim limitom na glavni račun (zero banalcing, target balacing),
- iz sredstev na glavnem računu se lahko v okviru limita pokrivajo morebitni primanjkljaji na računih udeležencev,
- obresti so obračunane glede na končna dnevna stanja na računih,
- združevanje denarnih sredstev lahko poteka v vseh valutah,
- avtomatizacija pomeni tudi sprotno nadzorovanje stanj, da se ne preseže skupno razpoložljivo stanje skupine, ki tvori sodelujoče transakcijske račune,
- izvajanje poravnan na način, da so na izpiskih MT950 prepoznane kot »pooling« transakcije FCMZ in nosijo oznako 'CAT V',
- zaračunavanje provizij,
- »interni pooling«: »pooling« računi so odprti v banki, ki je v vlogi »secondary bank«, »master« račun ima odprt račun Loro banke v naši banki,
- »eksterni pooling«: »pooling« računi so odprti pri drugih bankah (»secondary bank«), »master« račun je odprt v naši banki, ki je v vlogi »master bank«,
- sweeping: kot interni pooling, pri čemer se poravnave izvajajo med komercialnimi računi.
-
-
Poslovni partnerji je samostojen modul v okviru Hibis-a, kjer se vodijo vsi partnerji za banko (CIF). Ostali Hibis moduli lahko podatke o partnerju le uporabljajo, ne morejo pa jih spreminjati. Poleg vodenja partnerjev je omogočeno tudi vodenje povezanih oseb in spremljanje strank v skladu z ZPPDFT ter vodenje lastniške strukture.
-
Spremljava tveganj (ZPPDFT) omogoča določanje kategorij tveganj na nivoju komitentov. Na osnovi posameznih značilnosti komitenta je omogočeno tudi avtomatsko določanje pripadajočih oznak in na osnovi le-teh izračun kategorije tveganja, ki ji pripada komitent. Sistem tudi opozarja oziroma blokira odpiranje novih poslov za tiste komitente za katere je prepovedano poslovanje.
Programska podpora omogoča:
- parametrizacija pogojev za:
- določanje oznak in kategorij tveganj,
- omejitve poslovanja,
- določanje pogojev za odstopanje prometa v določenem primerjalnem obdobju,
- določanje pogojev za odstopanje z gotovinskim prometom,
- določanje pogojev za odstopanje transakcij z državami, ki niso na beli listi,
- določanje pogojev za odstopanje hranilnih vlog.
- spremljavo pregleda komitentov in sistem obveščanje o potrebnih ponovnih pregledih,
- avtomatsko dodeljevanje določenih oznak,
- avtomatska označitev pregleda za komitente, ki ne računih ne odstopajo od prometa,
- izpisi in pregledi za pomoč pri spremljavi poslovanja komitenta,
- izpis komitentov s pripadajočimi kategorijami,
- pregled in izpis odstopanj povprečnega prometa na računih (primerjava preteklega obdobja s tekočim),
- pregled in izpis odstopanj poslovanja z gotovinskim prometom(primerjava preteklega obdobja s tekočim),
- pregled in izpis transakcij z državami, ki niso na beli listi,
- pregled odstopanja poslovanja hranilnih vlog.
- parametrizacija pogojev za:
-
Poslovni partner je modul v okviru Hibis-a, kjer se vodijo vsi partnerji za banko (CIF). Ostali Hibis moduli lahko podatke o partnerju le uporabljajo, ne morejo pa jih spreminjati. Programska podpora omogoča:
- vnos osnovnih podatkov o partnerju,
- vnos povezanih oseb,
- pregled vseh poslov partnerja,
- vnos podatkov za poročanja (BASEL II, MSRP, SISBON ...),
- vnos in spremljava delodajalcev partnerja,
- omogočen uvoz podatkov iz zunanjih registrov oziroma virov (AJPES- Poslovni register Slovenije, UPS, insolventni postopki, MFI, FBE lista),
- spremljava insolventnih oseb in omogočena omejitev poslovaja,
- razne nastavitve,
- vnos podatkov za vodenje namena poslovanja partnerja, ki obsega vnos planiranih produktov in vrst transakcij, vnos pričakovanih prilivov in letnega prometa, vnos ostalih virov prihodkov po vsebini).
-
Podpora je namenjena vodenju povezanih oseb in skupin povezanih oseb za partnerje banke. Podpira vodenje različnih tipov povezanosti partnerjev banke, ki so pomembne s stališča spremljave izpostavljenosti partnerjev kot s stališča dodatnih informacijah o odnosih med partnerji banke.
Podpora povezanim osebam je zgrajena "dvonivojsko" in omogoča vnos:
- skupin povezanih oseb: kar pomeni vnos vseh oseb, ki so med sabo povezane v skupino,
- medsebojna povezanost in vrst povezanosti oseb v skupini.
Vsaka oseba, ki se vnaša v povezane osebe ali skupino povezanih oseb mora biti obvezno vnesena v šifrant partnerjev.
-
Podpora omogoča vodenje lastniške strukture ter vpis in spremljavo dejanskih lastnikov v šifrant partnerjev in povezane osebe.
Programska podpora omogoča:
- vnos lastniške strukture (vnos subjektov, za katere se definira lastniška struktura; vnos lastniške strukture),
- obdelava in vnos dejanskih lastnikov na osnovi podatkov v lastniški strukturi,
- vnos dejanskih lastnikov v šifrant partnerjev,
- avtomatski vpis dejanskih lastnikov v povezane osebe.
-
Napredna rešitev, ki omogoča učinkovitejše in proaktivno spremljanje skupin povezanih oseb.
Zajema:
- uvoz podatkov iz javnih virov,
- definiranje povezav med subjekti in preračun posrednih deležev,
- upoštevanje lastne bančne metodologije skupin povezanih oseb preko integracije z bančnim sistemom,
- osveževanje Hibis povezanih oseb in ustrezno poročanje za regulatorje,
- vpogled v povezave, kadar subjekti niso partnerji banke,
- izpostava podatkov na mestih, kjer so potrebni (procesi odobravanja, risk moduli …).
-
-
Programska podpora za SISBON na strani Hibis programski modulov zagotavlja podatke za Slovenski Informacijski Sistem bonitet za fizične osebe, ki na nivoju vseh slovenskih bank zagotavlja enotno bazo podatkov o kreditojemalcih, porokih, koristnikih limitov na računih in imetnikih kreditnih kartic ter o samih sklenjenih poslih in dogodkih na teh poslih.
Programska podpora omogoča:
- programsko podporo za prijavo in odjavo komitenta v SISBON,
- posredovanje podatkov o komitentih v SISBON,
- posredovanje podatkov o poslih v SISBON,
- posredovanje podatkov o poslovnih dogodkih v SISBON,
- prevzem in obdelava zavrnjenih datotek.
Poročanje poteka popolnoma avtomatično tako, da zaradi poročanja na strani banke niso potrebne nobene aktivnosti.
-
V povezavi z ostalimi moduli zagotavlja programsko podporo izvajanju sklepov o prisilni izterjavi (Davčna uprava) in drugih dolžniških razmerij (sodišča, carine …). Programski sklop omogoča centralno vodenje terjatev na nivoju partnerja in njihovo programsko poplačilo iz vseh modulov v okviru Hibis-a. Programska podpora omogoča:
- vnos in popravke obveznosti,
- uvoz v E-izvršb,
- matični podatki obveznosti partnerja,
- zneski obveznosti,
- podatki o sekundarnih računih,
- kontrolo vnesenih obveznosti,
- rezervacije na računih dolžnika,
- obračun obresti,
- preračun deviznih zneskov,
- prenos na osnovni račun,
- razpored obveznosti,
- pošiljanje plačilnih nalogov preko računa banke,
- kontrolo nalogov,
- pošiljanje e-mailov, obveščanje izdajatelja naloga, sekundarne banke.
-
Spremljave vseh vrst zastave terjatev - zavarovanj bančnih naložb za zmanjševanje kreditnih tveganj. Modul omogoča vodenje zavarovanj za naslednje skupine:
- Nepremičnine,
- Zastava blaga,
- Odstop terjatev / Cesija,
- Depoziti,
- Vrednostni papirji,
- Garancije,
- Zavarovalnice,
- Menice,
- Poroštva,
- Poslovni delež,
- Ostalo.
- vnos podatkov o zavarovanju - v modulu zavarovanj in povezavo zavarovanja s posli,
- eno zavarovanje se lahko uporabi za zavarovanje več terjatev,
- na eni terjatvi je lahko pripetih več zavarovanj,
- zavarovanja se izvenbilančno knjižijo,
- mesečno usklajevanje salda na zavarovanju s saldom na terjatvi (npr. zavarovanja preko zavarovalnic...),
- povezava z modulom MSRP – pregled zavarovanj po partijah in partnerjih,
- blokada depozita ob zastavitvi za zavarovanje,
- vodenje vinkulacij (pregledi, izpisi ob zapadlosti vinkulacij, opominjevalni postopek za vinkulacije),
- uskladitev zavarovanja z vrednostjo depozita in vrednostnimi papirji,
- prevrednotenje vrednosti zavarovanja (npr. nepremičnin) z indeksom rasti,
- določanje ustreznosti zavarovanja po Basel II, RAZ, ECB, MSRP, Interni politiki banke...
-
Podpora za urjenje dostopov uporabnikom Hibis-a omogoča:
- nastavitve profilov uporabnikov – nastavitve dovoljenj za delo v Hibis-u,
- sledenje spremembam nastavitev profilov,
- dodeljevanje profilov uporabnikom Hibis-a,
- sledenje spremembam dodeljenih profilov uporabnikom Hibis-a.
Definiranje profilov je nadgradnja obstoječe standardne podpore dodeljevanja dostopov in pravic za delo v Hibis-u. Podpora omogoča enostavnejše in bolj nadzirano dodeljevanje dovoljenj za delo s Hibis-om.
Programska podpora omogoča nastavitve profilov.
Profil, ki se dodeli uporabniku je sestavljen iz rol in pravic za delo s KD moduli. Zato se v okviru nastavitev profila izvedejo sledeče aktivnosti:
- določijo se skupine rol, ki bo vključena v profil(e). V določeno skupino se vključijo posamezne role. V skupino je lahko vključen ena ali več rol. Določena rola je lahko vključena v več skupin rol,
- določijo se skupine pravic za delo v KD modulu, ki bodo vključene v profil(e). V skupino pravic se vključijo nastavitve pravic za posamezen VPO. V skupini je lahko nastavitev za enega ali več VPO-jev,
- določi se rang za dostop do mask in izpisov. Nastavitev rangov ni obvezna, odvisno od tega ali banka to funkcionalnost uporablja.
Pripravljene nastavitve iz zgornjih točk, se vključijo v določen profil. V profil se lahko vključi ena ali več skupin rol ali pravic. Lahko se vključijo tudi samo nastavitve za role ali samo nastavitve pravic za KD modul.
Ko so profili definirani, se lahko dodeljujejo uporabnikom.
-
Glavna knjiga je poslovna knjiga, v katero se na osnovi izvirnih ali izvedenih knjigovodskih listin beležijo vsi poslovni dogodki, ki se dogajajo v zvezi s poslovanjem banke. Zaradi urejenosti evidence so knjigovodske listine zabeležene po načelih dvostavnega knjigovodstva na knjigovodske račune, ki so opredeljeni v kontnem načrtu banke skladno s predpisi o računovodstvu.
Glavna knjiga predstavlja po funkciji nadgradnjo ostalim sklopom funkcionalnosti v okviru integriranega sistema programske opreme za podporo bančnega informacijskega sistema, sposoben pa je tudi samostojnega delovanja in pokrivanja funkcij vodenja glavne knjige tako v domači kot tudi v tuji valuti.Programska oprema omogoča:
- vnos v Glavno knjigo;
- vnos / Knjiženje v „Glavno knjigo“ na posamezen konto ( v domači in tuji valuti);
- vnos / Knjiženje v „Glavno knjigo“ preko kontirnih povezav (v domači in tuji valuti);
- obračun tečajnih razlik;
- vnos datuma za knjiženje v GK (Sprememba obračunskega meseca za GK);
- vnos kontirnih povezav;
- vnos kontnega plana;
- popravek / kopiranje kontirnih povezav;
- sprememba konta;
- prenos med konti;
- preglede in listanja;
- pregled posameznih knjižb v GK;
- pregled kontirnih povezav;
- pregled stanja po kontih;
- listanje neusklajenih temeljnic na nivoju banke;
- listanje letnega stanja po kontih;
- pregled dnevnika knjiženja;
- pregled konto kartice;
- izpise;
- kreiranje začetnih stanj;
- otvoritvena stanja za GK;
- zapiranje razreda 6%;
- popravki otvoritvenih stanj; -
Modul Poročanje je namenjen pripravi zakonsko predpisanih poročil skladno z zahtevami BS. Poleg priprave poročil pa omogoča pregled in analizo analitike vključene v poročilo.
Modul je zasnovan tako, da predstavlja nadgradnjo sistema Hibis. Z njim je povezan preko skupnih šifrantov in standardiziranih programskih vmesnikov. Ti omogočajo tudi uvoz podatkov z modulov izven Hibis-a.
Glavne značilnosti programske podpore so naslednje:
- vsa poročila imajo enotno podatkovno osnovo
- vsebuje vse predpisane predloge poročil za vse poročevalske sklope;
- omogoča avtomatski zajem podatkov iz različnih virov preko XML vmesnikov, prav tako je mogoče dograditi povezave na druge vire;
- vgrajene so navzkrižne kontrole in sistem javljanja napak na podatkih;
- poročila so (odvisno od zahteva poročila) zasnovana najmanj dvonivojsko;
- omogočen je pregled poročil in analitike iz katere je poročilo sestavljeno;
- omogočeno je dodeljevanje pravic na nivoju posameznega sklopa poročil;
- omogočen je ročni vnos oz. spreminjanje podatkov analitike poročila in končnega poročila;
- zagotovljena je revizijska sled sprememb(update in delete);
- omogoča pripravo datoteke za Banko Slovenije v predpisani obliki;
- razvoj je izveden za več slovenskih bank in hranilnic.
Podatkovno osnovo predstavljajo naslednji sklopi podatkov:
- podatki o partnerjih (vključno z bonitetnimi ocenami, povezanimi osebami…)
- podatki o partijah in aneksih na partijah
- dnevni promet po partijah, kontih, bilančnih objektih in akcijah (zajema se po datumu knjiženja)
- dnevni promet po kontih iz GK (zajema se po datumu knjiženja)
- terjatve po partijah, bilančnih objektih
- plani po partijah, bilančnih objektih
- zavarovanja po zavarovalnih partijah
Prepis podatkov - podatki se v modul prenašajo praviloma dnevno/tedensko/ mesečno oz. glede na zahteve in potrebe banke. Izbor vsebine in terminski načrt izvajanja je prepuščen banki/uporabniku.
Prenos se lahko izvaja:
- s takojšnjo obdelavo (odvisno od parametrizacije)
- z zakasnjeno obdelavo z uvozom podatkov preko standardiziranih vmesnikov:
- vgrajene potrebne logične in vsebinske kontrole
- evidentiranje sporočila in napak pri prenosu se zapisujejo v log tabele
- omogočen pregled za vsak posamezen prenos.
Podprta poročila - V sklopu modula poročanje so podprta naslednja poročila oz. sklopi poročil:
-
Produkt je namenjen podpori priprave poročil za ECB in EKR, skladno z zakonskimi zahtevami.
Podprta so naslednja poročila:
- BS1S – Bilanca stanja
- BS1V – Poročilo o prevrednotenjih
- IVD - Izkaz finančnega položaja in izkaz vseobsegajočega donosa
- BDOG - Dogodki v zvezi z dolžniki iz finančnih instrumentov
- BS1K - Parametri v zvezi s kreditnim tveganjem
Prepis podatkov - podatki se v modul prenašajo praviloma dnevno. Izbor vsebine in terminski načrt izvajanja je prepuščen banki/uporabniku.
Prenos se praviloma izvaja:
- s takojšnjo obdelavo (odvisno od parametrizacije)
- z zakasnjeno obdelavo z uvozom podatkov preko standardiziranih vmesnikov:
- vgrajene potrebne logične in vsebinske kontrole
- evidentiranje sporočila in napak pri prenosu se zapisujejo v log tabele
- omogočen pregled za vsak posamezen prenos.
Podpora za izdelavo poročil je sestavljena iz treh sklopov:
- Struktura poročil, šifranti in prevajalni šifranti
- Izračun stanj
- Kreiranje poročila
Osnova za kreiranje poročila so:
- Izračunana stanja na nivoju partija/konto
- Podatki o partijah
- Podatki o partnerjih
- Podatki o zavarovanjih
- Metodologija za vključevanje analitike v poročilo BS1S/BS1V
- Matrika za BS1S/BS1V
- Prevajalni šifranti
- Pravila za določanje stolpcev
- Dokončni odpisi
- Izračunani koeficienti stopnje neplačila in stopnje izgube
-
Produkt je namenjen podpori priprave podatkov za slabljenje po zahtevah Mednarodnih standardov računovodskega poročanja (MSRP) oziroma International Financial Reporting Standards (IFRS).
Programska podpora omogoča:
- določanje razredov slabitve s katerimi uporabnik določi območje zamude in sicer ločeno za pravne osebe in občane;
- določanje razredov izpostavljenosti s katerimi uporabnik opredeli območje izpostavljenosti ter vrste slabljenja;
- šifrante produktov/skupin slabitve s katerimi se oblikujejo skupine, ki so namenjene vodenju % slabitev (matrik % slabitev);
- matrike slabitve za skupinsko slabljenje, ki uporabniku omogočajo, da za vsak produkt sestavijo poljubne % slabitve glede na dneve zamud. % slabitve se določi na osnovi datuma slabitve, vrste partnerja in dni zamude;
- prevzem podatkov o terjatvah in partijah (celotno izpostavljenost, planski denarni tok, pričakovani denarni tok, izvirno efektivno OM, tržno in diskontirano vrednost vseh zavarovanj, povprečno število dni zamude, maksimalno število dni zamude, ..) iz obstoječih Hibis modulov za podporo bančnemu poslovnemu procesu, ki omogočajo banki oceno potrebne slabitve.
- Terjatve so razčlenjene po produktu, partiji, partnerju in bilančnem objektu (prioritetnem razredu) in posebej označene izvenbilančne oz. bilančne terjatve ter sporne terjatve.
- podatke o zavarovanjih partije (vrsta zavarovanja, tržna vrednost in diskontirana vrednost zavarovanja);
- podatke o partnerjih, kar predstavlja sumarni pogled na podatke o partijah;
- pregled stanj po produktih, kar omogoča skupinsko ocenjevanje po produktih na osnovi količinskih in vrednostnih podatkov o novih pogodbah, odobrenih pogodbah, zavrnjenih pogodbah, odstopih od pogodb, poplačanih pogodbah, storniranih pogodbah, odpisanih pogodba ter vseh pogodbah na dan priprave;
- prepis podatkov na posamezne Hibis module za podporo bančnemu poslovnemu procesu, kjer se slabitve tudi izvedejo;
- zgodovina parametrov slabitve;
Spremljanje restrukturiranih partij skozi statuse partij:
- Defaulted Exposure
- Impared Exposure
- Nonperformin Exposure
- Forborne
Pravila in pogoje si banka določi na osnovi postavljenih pogojev. Podatki se zapišejo v register restrukturiranih poslov.
V razvoju je nova podpora, skladno z MSRP 9.
-
V sklopu poročanja RAZ so podprta naslednja poročila:
- RAZ-1 – Razvrstitev finančnih sredstev, merjene po metodi odplačne vrednosti in nekaterih prevzetih obveznostih po zunajbilančnih postavkah
- RAZ-1A – Razvrstitev finančnih sredstev, merjene po metodi odplačne vrednosti in nekaterih prevzetih obveznostih po zunajbilančnih postavkah – na nivoju posameznega posla
- RAZ-2 – Celotna izpostavljenost do fizičnih oseb
Osnova za kreiranje poročila so:
- Izračunana stanja na nivoju partija/konto
- Podatki o partijah
- Podatki o partnerjih
- Podatki o zavarovanjih
- Podatki o zamudah
- Metodologija za vključevanje analitike v stolpce RAZ
- Prevajalni šifranti
- Pravila za določanje stolpcev
V sklopu kreiranje poročila so vključena naslednja opravila:
- nastavitve modula in šifranti
- priprava, pregled in popravki analitike
- kreiranje poročil
- izvoz poročil v TXT datoteko
Poročilo se z 12/2016 ukinja.
-
Poročanje JAM je sestavljeno iz dveh poročil:
- JAM – Poročilo o zajamčenih vlogah
- Zagotavljanje integralnih podatkov po posameznem vlagatelju
Osnova za kreiranje poročila so:
- Izračunana stanja na nivoju partija/konto
- Podatki o partijah
- Podatki o partnerjih
- Metodologija za vključevanje analitike v stolpce JAM
- Prevajalni šifranti
V sklopu podpore so naslednja opravila:
- nastavitve modula in šifranti
- priprava, pregled in popravki analitike
- kreiranje poročil
- izvoz stečajnih datotek
-
Sklop poročanja EBA zajema:
DPM - meta podatkovni model
- seznam in hierarhijo poročil
- zgradbo poročila (liste, vrstice in stolpce poročila = celice poročila)
- pravila za poročanje posameznih celic poročila (podatkovni tip, način izračuna, siva/bela polja…)
- kontrole za pravilno poročanje (na nivoju, celice, vrstice, stolpca)
Funkcionalnost uvoza podatkov poročila
- uvoz na osnovi XML preglednice
- pravila za poimenovanje in hranjenje datotek
- možnost uvoza samo dela poročila
Kreiranje poročila
- poročilo vedno kreiramo dvostopenjsko
- ob prvem kreiranju se kreirajo vsa aktivna poročila oz tabele iz enega poročevalskega okvirja
- vsako kreirano poročilo se shrani, možnih je več različnih kreiranih poročil
- v XML pa bo zajeta le aktivna in ustrezno označena različica
- omogočeno je spreminjanje analitike poročila in končnega poročila
- določeni so statusi, na osnovi katerih se določajo dovoljena opravila in postopki na tem poročilu
Postopek izvajanja kontrol
- kontrole so sestavni del meta podatkovnega modela in se v sistem uvozijo ob instalaciji/spremembi
- izvedejo se ob vsakem kreiranju/rekreiranju poročila
- kontrole je možno izvesti na zahtevo oz. pognati ročno
Priprava XML datoteke za posredovanje na Banko Slovenije
-
Osnova za kreiranje poročila so:
- Prepisani podatki prometu za davčno obdobje
- Podatki o partijah
- Podatki o partnerjih
- Metodologija za določanje storitev, ki se vključijo v poročilo
- Predhodno oddano poročilo
- Šifranti in prevajalni šifranti
V sklopu podpore so naslednja opravila
- nastavitve modula in šifranti
- priprava, pregled in popravki analitike
- kreiranje poročil
- izvoz/izpis predpisanega obrazca v predpisani obliki
-
Osnova za kreiranje poročila so:
- podatki o partnerjih
- podatki o partiji
- podatki o stanju partije na dan
- podatki o prometu za pretekli delovni dan
- podatki o planih
- podatki o vnaprej vpisanih prilivih/odlivih
- podatki o stanjih na kontih
V sklopu podpore so naslednja opravila:
- nastavitve modula in šifranti
- priprava, pregled in popravki analitike
- kreiranje poročil
- izvoz/izpis predpisanega obrazca v predpisani obliki
Postopek kreiranja poročila:
- najprej se vključijo partije, ki imajo plane
- partije, ki so brez zapadlosti oz nimajo planov se podatki vzamejo iz stanja partije na dan
- upoštevajo se vnaprej vpisani prilivi in odlivi
- za točko 3. je izvor v podatkih stanja po kontu.
- vse zapadlosti se razporedijo v košarice na osnovi preostale zapadlosti, za posle brez zapadlosti pa v časovno košarico T. Ti zneski se potem lahko na osnovi vnesenih % distribuirajo na ostale zapadlosti.
Poročilo se izvozi v predpisan Excel.
-
Osnova za kreiranje poročila so:
- podatki o partnerjih
- podatki o partiji
- podatki o stanju partije na dan
- podatki o planih
Funkcionalnost poročila
- Časovno usklajenost/neusklajenost obrestno občutljivih postavk - periodični razmik
- Obrestni razmik izračunani po tipu obrestne mere (fiksna OM, variabilna OM z delnimi vsotami po skupinah referenčne OM), prikazani limiti po posamezni časovni košarici
- Izračunani obrestni prihodki (NOP)
- Občutljivost neto obrestnih prihodkov: Vpliva dviga/padca obrestnih mer na obrestne prihodke (na osnovi scenarijev)
- Vpliv na tržno vrednost kapitala na osnovi modificiranega trajanja, predpostavljenega trenutnega donosa in vzporednega premika obrestne mera za 200 bazičnih točk (nastavitev v šifrantu časovnih košaric)
Vgrajene analize:
- Vpliva dviga/padca obrestnih mer na obrestne prihodke
- Vpliv na tržno vrednost kapitala na osnovi modificiranega trajanja, predpostavljenega trenutnega donosa in vzporednega premika obrestne mera za x bazičnih točk
-
Osnova za izračun so:
- podatki o partnerjih
- podatki o izpostavljenosti
- podatki o zastavljenih sredstvih v pool pri Banki Slovenije
- podatki o zavarovanjih
- podatki o črpanju
- podatki o zamudah in neplačnikih
- podatki o unovčevanju zavarovanj
V sklopu podpore so naslednja opravila
- izračun in določitev konverzijskega faktorja
- izračun stopnje neplačila
- izračun stopnje prilagoditve vrednosti zavarovanj (HC=hair-cut)
- izračun stopnje poplačila za nezavarovano izpostavljenost
- izračun stopnje izgube
Rezultati izračunov so nato vključeni v zahtevana regulatorna poročila (npr: BS1K).
-
FATCA in OECD CRS
FATCA in OECD CRS sta namenjena preprečevanju davčnih utaj ameriških, oziroma ostalih tujih davčnih zavezancev.
V Hibis sta podpori FATCA / CRS sestavljeni vsaka iz dveh sklopov:
- Verifikacijski proces na nivoju stranke
- Poročanje davčni upravi o premoženju strank
Verifikacijski proces se izvaja v okviru jedrnega modula Poslovni partnerji. Z njim banka identificira tiste komitente, ki imajo kakršenkoli FATCA / CRS indic. Nato evidentira tiste, ki dejansko tudi so ameriški, oziroma ostali tuji davčni zavezanci.
Poročanje se izvaja v okviru jedrnega modula Regulatorno poročanje in zajema premoženje na računih, ki ga imajo ameriški / ostali tuji davčni zavezanci pri banki.
Osnova za kreiranje poročila so:
- Podatki o partnerjih
- Podatki o partijah
- Izračunana stanja na nivoju partije
- Dohodki na nivoju partije (obresti, dividende)
- Prevajalni šifranti
Posredovanje podatkov na zahtevo FURS
Rešitev zajema dve funkcionalnosti:
- Posredovanje podatkov iz bančnih evidenc po 39. členu ZDavP-2
- Poročanje prilivov na TRR fizičnih oseb po 37. členu ZDavP-2
Priprave podatkov se sproži po prejemu elektronskega povpraševanja s strani FURS-a in uvozu v Hibis. Povpraševanje zajema pogoje, po katerih naj bodo podatki pripravljeni, npr. za posameznega davčnega zavezanca/za vse; prilivi/odlivi/vse transakcije; za pravne osebe/za fizične osebe/za nerezidente/za vse, datumski interval od-do, za posamezno državo/za vse).
Osnova za kreiranje nabora podatkov so:
- Podatki o partnerjih
- Podatki o transakcijskih računih
- Izračunana stanja na nivoju partije
- Prilivi in odlivi na TRR
-
Celovita revizijska sled zagotavlja beleženje sprememb in aktivnosti Hibis uporabnika za:
- prijave v sistem,
- uspešne,
- neuspešne prijave.
- beleženje dostopov do menijskih postavk,
- beleženje dostopov do mask, izpisov, izvozov v excel,
- beleženje vstavljanja (inserti),
- beleženje sprememb in brisanja podatkov,
- beleženje vpogledov preko mask, izpisov, izvozov v excel,
- beleženje sprememb na baznih objektih (create, replace, drop, enable, disable).
- prijave v sistem,
-
Podpora e-računom je izvedena tako za banko v vlogi procesiranja e-računov kot za banko v vlogi izdajateljice e-računov.
-
Podpora E-računi (zaledje) je namenjena obdelavi e-računov in vseh pripadajočih dokumentov. Podprto je procesiranje e-računov za procesna centra Halcom in Bankart.
Programska podpora omogoča:
- nastavitve za procesiranju E-računov, vodenje splošnih pogojev banke, prevzem registrov ...,
- posredovanje, prevzem in potrebne obdelave vseh dokumentov (izjave, prijavnice, dostavnice, povratnice, e-računi ... ), ki so vključeni v proces izmenjave podatkov za E-račune,
- vsakokratni pregled statusov v katerem se nahaja posamezen dokument,
- interne obdelave (v okviru računov v banki) dokumentov.
-
Podpora Izdaja e-računov je namenjena izdaji lastnih e-računov, kar omogoča izdajo faktur preko sistema e-računov.
Programska podpora omogoča:
- vodenje registra za prijave/odjave na e-račune za izdajatelja banko,
- priprava dokumentov za e-račune po modulih Hibisa (trenutno podprti dokumenti za izdajo so fakture iz modula transakcijskih računov za pravne osebe, Nodurs in Mednarodnega poslovanja),
- avtomatska nastavitev distribucijskih kanalov na podlagi prijave na izdajo e-računov,
- izdaja eSloga in pdf priloge,
- možnost elektronskega podpisa,
- vodenje registra zavrnjenih lastnih e-računov,
- vsakokratni pregled statusov v katerem se nahaja posamezen dokument,
- vmesnik za prevzemanje in posredovanje podatkov o lastnih e-računih za tretjo stran.
-
-
Podpora eSociala je namenjena obdelavi prejetih zahtev/povpraševanj (iz Centra za socialno delo) in posredovanju podatkov o stanju pasivnih poslov komitentov banke.
Programska podpora omogoča:
- prevzem podatkov neposredno preko spletnega servisa,
- pridobivanje podatkov (stanj) na osnovi zahteve. Podatki se, če obstajajo, pridobijo iz Hibis-a avtomatsko ali na zahtevo. Možno je prevzemati podatke tudi iz drugih »ne-Hibis« aplikacij banke,
- ročni vnos/dodajanje podatkov,
- pregled podatkov,
- posredovanje podatkov nazaj v sistem eSociale,
- pregled in izpis zahtev (uspešno in neuspešno zaključnih),
- vsakokratni pregled statusov v katerem se nahaja posamezna zahteva,
- obveščanje uporabnikov preko elektronske pošte v primeru neuspešnega prevzema/pošiljanja zahtevkov.
-
Funkcionalni sklop, ki omogoča nadzor nad izvajanjem sistema na pregleden način in na enem mestu. Omogoča spremljavo statusov/stanj pomembnejših procesov v banki prilagojeno potrebam banke: stanje posameznega procesa se spremlja v okviru vnaprej definiranih kontrolnih točk. Programska oprema omogoča:
- dva načina vpogleda/dostopa: uporabniški pogled (Nadzor nad sistemom) in administratorski pregled (Nastavitve nadzora nad sistemom),
- v administratorskem načinu so mogoče nastavitve za preverjanje: časovni intervali, opisi priporočil za odpravo težave, vidljivost procesov, določitev izvajanja preverjanja procesa,…,
- možnost aktivnega obveščanja o stanju sistema; nastavitve se določajo glede na posamezno postavko ali podmnožico le te, glede na izbrano stanje in časovni interval.
-
Modul CRTRR je namenjen izmenjavi podatkov s centralnim registrom TRR. Izmenjava podatkov je narejena po predpisanih standardih in protokolu.
Programska podpora omogoča:
- prevzem podatkov iz registra (neposredno preko spletnega servisa , ali preko datotek (XML)),
- posredovanje podatkov v register (neposredno preko spletnega servisa, ali preko datotek (XML)),
- omogočeno je urejanje računov (sprememba, brisanje, reaktivacija) pred posredovanjem v centralni register,
- pregled računov TRR z vsem informacijami, ki so v centralnem registru za pravne osebe. Za fizične osebe pa samo tiste, ki imajo odprt račun v banki,
- omogočena je poizvedba po podatkih fizičnih oseb drugih bank za potrebe izvršbe in ugotavljanja istovetnosti računa.
-
Funkcionalni sklop, ki omogoča nastavitve in nadzor izvajanja procesov in obdelav, različnih frekvenc (letno, mesečno, tedensko, dnevno, občasno), v več sklopih, na enem mestu za vse Hibis module:
- obdelave posameznih modulov (npr.: obračun obresti), z različnimi frekvencami,
- procesi posameznih modulov (npr.: uskladitev zavarovanj in salda kreditov), z različnimi frekvencami.
- zaporedje izvajanja,
- odvisnosti med procesi in obdelavami.
- vpogled v status obdelav in procesov,
- pregled parametrov obdelav in procesov,
- kontroliran ponovni zagon obdelav in procesov.
-
DOMIS (DOcument Management Information System) je samostojna rešitev za e-hrambo bančnih dokumentov. Tesno je povezana z osrednjim sistemom HIBIS, zato so postopki optimizirani tako, da tečejo hitreje, kot pri zunanjih rešitvah. To prinaša uporabnikom naslednje koristi: a) Večja produktivnost
- Vpogled v dokumente kar iz HIBIS ekranov.
- Zajem dokumentov se izvaja na izvoru, dokumenti pa so takoj dostopni poslovni mreži.
- Možnost avtomatiziranega zajema glavnine bančnih dokumentov iz HIBIS v DOMIS.
- Hitrejša osnovna parametrizacija in inicialno polnjenje.
- Lažje in hitrejše prilagoditve, ker ni usklajevanja med več ponudniki.
- Upravljanje uporabniških pravic je hitrejše, saj enake pravice veljajo v HIBIS in v DOMIS.
- zajem dokumentov, ki so v papirni obliki: digitalizacija dokumentov (skeniranje), pretvorba v ustrezen format za dolgoročno hrambo (PDF/A), določanje meta podatkov in opomb, s pomočjo katerih je možno dokumente kasneje učinkovito poiskati v sistemu za e-hrambo.
- uvoz elektronskih dokumentov v sistem za e-hrambo, vključno s pripadajočimi meta podatki, pretvorbo v ustrezen format za dolgoročno hrambo (PDF/A) ter zajem elektronskih podpisov.
- shranjevanje in iskanje/prikaz dokumentov preko enotnega vmesnika (in/out vmesnik)
- digitalno podpisovanje in po potrebi časovno žigosanje dokumentov,
- dolgoročno vodenje elektronske dokumentacije na način, da je le-ta skladna z zakonom, predpisi in priporočili za njihovo vodenje.
- hramba dokumentov glede na njihovo klasifikacijo ter združevanje po logičnih skupinah (npr. kreditna mapa).
- naknadno spreminjanje meta podatkov (npr. rok arhiviranja pri kreditni dokumentaciji).
- izločanje (prenos v državni arhiv ali v uničenje).
- vzdrževalna dela, zahtevana v elektronski hrambi (ponovno časovno žigosanje in podpisovanje).
- upravljanje s pravicami za dostop do dokumentov e-hrambe (na osnovi pravic v Hibis-u) in nadzorovano posredovanje dokumenta (ločena pravica za tiskanje in za e-pošto).
- revizijska sled na nivoju sistema (pristopi do sistema) ter na nivoju dokumenta (zgodovina zajema, vpogledov in nadzorovanega posredovanja).
