Hrc - Katalog međubankarsko poslovanje

Međubankarski depoziti namijenjeni su sklapanju i vodenju te praćenju međubankarskih depozita, tako sa stranim kao i s domaćim bankama. Depozit sklapamo s bankom ili ga primimo od banke.

Međubankarski krediti namijenjeni su sklapanju i vodenju te praćenju međubankarskih kredita, tako sa stranim kao i s domaćim bankama. Kredit sklapamo s bankom.

Međubankarski izvedeni financijski instrumenti su instrumenti koji su izvedeni iz osnovnog instrumenta; predstavljaju pravo kojeg cijena posredno ili neposredno ovisi od cijene vrijednosnog papira, deviza, robe ili visine kamatne stope.

Kupnja odnosno prodaja prava koja vlastniku opcije pruži mogućnost do povrata troškova između svakukratnu dogovorenu kamatnu stopu. IRS je dogovor između dvije stranke u kojem jedna stranka s drugom za određeni period zamijeni jednu vrstu plaćanja kamata s drugom na osnovi dogovorene glavnice. Poduprte su sljedeće kamatne razmjene: Plain Vanilla, multi-callable swap, trigger liability swap. U modulu se mogu voditi sljedeće vrste kamatnih zamjena:

obične (»vanilla«) kamatne zamjene,
kamatne zamjene na opoziv (Multi-Callable Swap),
mogućnost unosa parametra opoziva (posebnoj za danu i primljenu stranu – datum promjene kamatne stope),
mogućnost knjiženja stvaranog opoziva posla,
zamjene kamata s aktivatorom (Trigger Liability Swap),
unos proizvoljnog broja aktivatora s dva argumenta, operacijama veće , manje, veće ili jednako, manje ili jednako te jednako,
argumenti i rezultat aktivatora su kamatne stope (fiksne ili referentne).

U svim gore navedenim modulima je moguće vođenje posla prema neto ili bruto principu te s amortizacijskim planom kojem se mijenja glavnica u toku pojedinačnih kamatnih razdoblja ili ostaje jednaka kroz cjelokupno razdoblje posla. Moguće je dodavanje novih vrsta kamatnih zamjena koje mogu preuzeti jednu između osobina gore navedenih proslova. Isto tako je moguće odrediti jesu li mogući dodatni unosi parametara opoziva, odnosno aktivatora u toku trajanja posla, odnosno se ti unose prilikom začetka posla i potom ostanu nepromijenjeni do dospijeća. Ostale funkcionalnosti modula su sljedeće:

sklapanje poslova s bankom,
kreiranje poruka MT360 i MT362 – automatski u okviru dnevne obrade,
poduprte zamjene fiksne kamatne stope s varijabilnom, sa ili bez marže i obratno, fiksna – fiksna te varijabilna – varijabilna,
mogućnost vođenja varijabilnih/referentnih kamatnih stopa na pojedinačnom poslu odnosno uporaba zajedničkog HIBIS šifarnika,
automatsko knjiženje poslovnih događaja u sklopu dnevne obrade,
uvoz i knjiženje učinka evaluacije iz vanjskog izvora,
knjiženje učinka programom za ručno knjiženje,
automatsko generiranje amortizacijskog plana za danu i primljenu stranu na osnovu unesenih parametara,
ručni ispravci amortizacijskog nacrta,
mogućnost izbora knjiženja podmirenja neposredno u promet kontkorenta,
potpora podmirenja preko domaćeg platnog prometa,
unos, knjiženje te poravnava premije za sklopljen posao,
poravna s knjiženjem na prelazni konto,
obavještavanje elektronskom poštom: o fiksacijama kamate stope, dospjelosti obračunskih razdoblja i aktivacijama aktivatora te obavještavanje o eventualnim greškama u amortizacijskom planu (nepravilni datumi razgraničenja, neuknjižena razgraničenja ili uplate),
unos i uporaba šifranta krovnih ugovora za trgovanje s IFI poslovima,
knjiženje tečajnih razlika za poslove u stranoj valuti i poslove uz deviznu klauzulu,
autorizacija (mogućnost kontrole 4 očiju).

Međubankarsko poslovanje

Međubankarski depoziti

Međubankarski krediti

Međubankarski ON depoziti

Međubankarski prijenosi

Računi banaka

Vrijednosni papiri

Korespondentno bankarstvo

Međubankarski izvedeni financijski instrumenti